고객 식별 프로그램은 무엇입니까?

customer 고객 식별 프로그램은 새로운 계정을 개설하기 전에 금융 기관이 고객 신분을 확인하도록 요구함으로써 테러 자금 및 자금 세탁을 줄이고 싸우려고합니다.이 프로그램은 2001 년 10 월 법에 서명 한 테러 (USA Patriot) 법 (USA Patriot) 법 (USA Patriot) 법 (USA Patriot) 법 (USA Patriot) 법 (USA Patriot) 법 (USA Patriot) 법을 제공함으로써 미국 연합 및 강화의 일부입니다.이 프로그램에 따라 금융 기관은 신원을 수집하고 확인해야합니다.2003 년 10 월 이후 새 계정을 개설 한 고객 중 하나는 고객 신분을 테러리스트 또는 테러리스트의 의심되는 정부 목록과 비교해야 할 기관이 필요할 수도 있습니다.고객 식별 프로그램은 증권 및 교환 커미션 (SEC) 관할권에있는 정부 기관 또는 공개 거래 회사와 같은 특정 고객에게도 확대되지 않습니다.은행 외에도 참여하는 데 필요한 일부 기관은 보험 회사, 신용 조합, 신탁 및 저축 및 대출입니다.결과적으로“고객”이라는 용어는 개인을 가리키는 것이 아닙니다.고객은 합법적 인 사람으로 정의되며 법적 사람의 정의는 개인뿐만 아니라 개인에게도 확대 될 수 있습니다.예를 들어, 법인, 신탁 및 부동산은 모두 법적 정의에 따라 고객으로 간주됩니다.customer 고객 식별 프로그램에서 고객 신원을 확인하는 데 필요한 정보의 양은 기관의 규모와 범위에 따라 다릅니다.그러나 수집 해야하는 최소한의 데이터가 있습니다.이 프로그램에 따르면 금융 기관은 계정을 개설하기 전에 이름, 물리적 주소, 생년월일 및 납세자 식별 번호를 징수해야합니다.예를 들어, 계정을 개설하거나 신용을 설정하거나 안전 예금 상자를 개설하는 사람은 고객 식별 프로그램에 필요한 적절한 정보를 제공해야합니다.또한 그는 기관이 신원을 확인하는 데 필요한 추가 정보를 제공해야합니다.∎ 기존 고객은 은행이 그 사람이 누구인지 아는 현명한 신념을 가지고있는 한 그러한 정보를 제공 할 필요가 없습니다.또한 은행과 지속적인 관계를 구축하지 않는 사람은 그러한 정보를 제공 할 필요가 없습니다.수표를 현금으로 구매하거나, 우편환을 구매하거나, 계산서 수표를 구매하는 사람은 해당 거래가 지속적인 관계를 형성하지 않기 때문에 프로그램에 따라 그러한 정보를 제공 할 필요가 없습니다.그러나 이러한 서비스를 제공하기 전에 기관이 신분증을 요청할 때가 있습니다.그러한 경우 정보가 필요한 고객 식별 프로그램이 아닌 기관입니다.