사기 소프트웨어는 어떻게 작동합니까?

사기 소프트웨어는 사기를 저지르는 데 일반적으로 사용되는 특정 거래 또는 거래 패턴을 식별하도록 설계되었습니다. 또한 내부 회계 관리 또는 프로세스에서 특정 취약점을 악용하는 트랜잭션을 캡처하는 데에도 사용됩니다. 사기 기반 소프트웨어에는 거래 기반, 감사 관련 및 법의학 회계의 세 가지 유형이 있습니다. 이러한 유형의 소프트웨어는 일반적으로 금융 기관, 세금 및 관세 정부 기관 및 대기업에서 찾을 수 있습니다. 몇몇 대형 소프트웨어 회사는 사기 및 감사 소프트웨어를 전문으로하며, 다양한 산업에 맞는 제품을 제공합니다.

트랜잭션 기반 사기 소프트웨어는 시도가 이루어지는 순간에 보안을 위반하려는 시도를 탐지합니다. 이 유형의 소프트웨어는 처리중인 트랜잭션에 대해 보안 프로토콜, 사용자 정보 및 권한을 확인합니다. 사용자 계정을 만들 때 설정을 구성해야하며 사용자에게 거래가 승인되지 않았 음을 알리는 일련의 메시지 또는 경고가 나타날 수 있습니다.

이 소프트웨어는 즉각적인 피드백을 제공하며 사기 행위를 제한하거나 중지하도록 설계되었습니다. POS 터미널은 도난당한 것으로보고 된 신용 카드 나 직불 카드에 대한 거래를 거부하는 데 사용됩니다. 도난 당하거나 깃발이 달린 카드를 사용하려고하면 일부 프로그램에서 카드를 압수합니다.

재무 감사는 특정 기간 동안의 재무 활동에 대한 자세한 검토입니다. 감사 소프트웨어는 일반적인 사기 거래 패턴을 찾도록 설계되었습니다. 또한 사기가 발생할 수있는 내부 통제 및 절차의 약점을 식별합니다. 내부 통제가 약한 경우 사기 가능성을 식별하고 조사하기 위해 해당 거래에 특별한주의를 기울입니다.

법의학 회계 소프트웨어는 금융 사기의 심도를 밝히기 위해 경찰 및 정부 조사에 사용됩니다. 이 유형의 소프트웨어는 복잡한 알고리즘 및 성격 분석을 사용하여 사기 활동의 패턴을 식별하고 활동을 가해자에게 다시 관련시킵니다. 법의학 감사 소프트웨어는 매우 비싸고 복잡하며 결과를 해석하고 필요에 따라 계산을 조정하기 위해 특별히 훈련 된 회계사가 필요합니다. 일반적으로 사기 증명이 이미 존재하고 형사 또는 민사 재판의 증거로 사용됩니다.

회계 시스템과 비즈니스 프로세스가 너무 복잡해져 사기 행위를 명확하게 식별 할 수 없기 때문에 사기 소프트웨어의 사용이 증가하고 있습니다. 사기를 저지르기 위해 기관에서 자금을 추출하기 위해 따라야하는 특정 유형의 활동이 있습니다. 이 유형의 소프트웨어는 이러한 상황을 식별하도록 설계되었습니다. 특수 교육을받은 회계사가 여전히 이러한 시스템의 정보를 해석해야한다는 점을 기억해야합니다.