Wat zijn frauduleuze transacties?
Frauduleuze transacties zijn bestellingen en aankopen gedaan met een creditcard of bankrekening die niet van de koper zijn. Een van de grootste factoren bij identiteitsfraude, frauduleuze transacties kunnen zowel handelaren als het slachtoffer van identiteitsfraude schade toebrengen. Het vermijden van frauduleuze transacties is in het belang van zowel handelaars als kopers, dus het is belangrijk om de juiste voorzorgsmaatregelen te nemen bij het beheren van geldrekeningen.
Verkopers kunnen bepaalde gedragingen die wijzen op een frauduleuze transactie in de gaten houden. Als een aankoop persoonlijk wordt gedaan, is het van vitaal belang om de foto-identificatie van de koper te controleren en ervoor te zorgen dat zowel de naam als de foto overeenkomen. Het controleren van de foto is vooral belangrijk, alsof een crimineel iemands portemonnee heeft gestolen, hij of zij kan ook de identificatie hebben die overeenkomt met de naam. Zorg ervoor dat u de zakelijke voorschriften volgt als er een frauduleuze transactie plaatsvindt, meestal is het informeren van de manager de eerste stap.
Online frauduleuze transacties kunnen enkele belangrijke patronen volgen die slimme handelaren kunnen identificeren. Een veel voorkomend type frauduleus systeem, genaamd kaarttesten , zal worden gepresenteerd als een reeks geweigerde creditcardnummers. De dief gebruikt waarschijnlijk een computeralgoritme om systematisch kaartnummers te testen totdat een match is gemaakt. Zodra het creditcardnummer overeenkomt, test de dief meestal de vervaldatums totdat een geldige combinatie wordt gevonden. Hoewel de bestelwaarden bij kaarttests over het algemeen laag zijn, worden veel handelaren in rekening gebracht voor creditcardtransacties, of ze nu geldig zijn of niet; elke keer dat een dief een ander nummer test, kan de handelaar geld verliezen aan transactiekosten.
Andere indicatoren van online frauduleuze transacties omvatten verzoeken om sterk versnelde verzending; aanbieden om extra te betalen voor een aankoop; of het gebruiken van een nep klinkende naam, vals e-mailadres of niet-verbonden telefoonnummer. Door online beveiligingssystemen te gebruiken die alle gegevens verifiëren, kunnen veel rode vlaggen worden gebruikt bij veel frauduleuze transacties. Als u grotere of dure bestellingen verzendt, neem dan de tijd om per e-mail of telefoon contact op te nemen met de koper en om een identiteitsverificatie te vragen.
Slachtoffers van identiteitsdiefstal bevinden zich vaak in een moeras van frauduleuze transacties. Krediet- of bankrekeningen kunnen worden gemaximaliseerd en zelfs overschreden, wat in sommige gevallen leidt tot een lagere kredietwaardigheid en totaal verlies van activa. Het is van vitaal belang om bankafschriften regelmatig te controleren om ervoor te zorgen dat er geen ongebruikelijke transacties hebben plaatsgevonden. Probeer daarnaast persoonlijke informatie te beschermen, inclusief e-mail, telefoon- en adresinformatie. Als een persoon een portemonnee kan stelen, is hij of zij zeker in staat om een sociaal netwerkprofiel van een slachtoffer op te zoeken om meer persoonlijke informatie te krijgen.
Frauduleuze transacties moeten onmiddellijk worden gemeld aan kredietinstellingen en banken en aan de politie. In sommige gevallen kunnen criminelen worden opgespoord als ze in een lokaal gebied gestolen creditcards gebruiken; verkopers kunnen mogelijk identificerende details of zelfs beveiligingsvideo's verstrekken. Veel banken hebben een soepel beleid voor klanten met betrekking tot frauduleuze transacties en zullen vaak rekeningen van een slachtoffer goedmaken als kan worden aangetoond dat de transacties illegaal zijn.