Wat zijn de beste tips voor cash pooling?

Cash pooling is een strategie voor financieel beheer die bedrijven soms gebruiken als een manier om contanten en andere effecten te consolideren in een soort centrale rekening of economische trechter, waardoor de mogelijkheid wordt benut om het maximale uit die activa te halen. Tegelijkertijd kan deze aanpak ook helpen om de kosten van deze activa te verminderen, waaronder verschillende soorten accountkosten en -kosten. Bij het overwegen van een cashpool-strategie is het belangrijk om goed te beoordelen hoe de consolidatie de onderneming ten goede zal komen, welke mogelijke verplichtingen kunnen ontstaan ​​en uiteindelijk of de aanpak de tijd en moeite waard is.

Een eenvoudige tip om de creatie van een cash pooling-benadering te overwegen, is om goed te kijken hoe activa momenteel worden gerangschikt. Identificeer de voordelen van deze huidige regeling, in termen van het gemak van toegang tot die bedrijven, eventuele rente of opbrengsten die met deze activa worden verdiend, en in het algemeen welke voordelen uit deze regeling worden gerealiseerd. Overweeg ook eventuele kosten of verplichtingen die met de huidige situatie worden gemaakt. Het doel is om precies te begrijpen wat er met de huidige regeling wordt bereikt en wat mogelijk kan worden geherstructureerd om de kosten te minimaliseren en het rendement te verhogen.

Zodra de voor- en nadelen van de huidige financiële strategie zijn geïdentificeerd, overweeg dan de opties voor het consolideren van die activa in één of twee cashpools. Het idee hier is om te bepalen welke van de activa gemakkelijk in een pool kunnen worden geplaatst en meer voordelen bieden dan voorheen, zonder extra kosten of verplichtingen te veroorzaken. In dit deel van het proces zullen vaak verschillende scenario's voor de pool moeten worden ontwikkeld en vervolgens het resultaat van de uitvoering ervan moeten worden geprojecteerd. De projecties kunnen worden gebruikt als vergelijkingen met de huidige opstelling van activa, en beslissen of die specifieke cash pooling-strategie in het beste belang van het bedrijf is.

Aangezien het algemene idee van cash pooling is activa zo goed mogelijk te herschikken, kan het nodig zijn om verschillende configuraties van de pool te overwegen om echt te bepalen wat wel en niet moet worden gedaan. Het is heel goed mogelijk dat de ene benadering op basis van het gebruik van een centrale rekening bij één instelling geen gewenste resultaten oplevert, terwijl werken met een andere instelling veel aantrekkelijkere resultaten zou opleveren. Ga er niet vanuit dat als een model met een bepaalde instelling niet levensvatbaar is, het werken met een andere bank of andere instelling niet zou werken. Overweeg in plaats daarvan methodisch verschillende scenario's voordat u beslist of en hoe u de cashpool structureert, en uiteindelijk kunnen de activa op de best mogelijke manier worden gepositioneerd.