Wat zijn de verschillende soorten internationale handelsfraude?
Internationale handelsfraude is verantwoordelijk voor de diefstal van grote hoeveelheden geld van bedrijven en particulieren, maar de oplichters die verantwoordelijk zijn voor dergelijke fraude hebben de neiging om regelmatig nieuwe doelen te vinden, omdat veel mensen de veelvoorkomende soorten fraude niet kennen. Phishing, waarbij iemand veel verschillende adressen e-mailt en om gevoelige informatie vraagt, is een van de meest voorkomende vormen van internationale handelsfraude. Een kredietbrief zwendel houdt in dat iemand een kredietbrief opstelt voor goederen die niet aan de normen voldoen of die niet bestaan en vervolgens het geld in zijn zak steekt. Escrow-fraude houdt in dat internationale oplichters met behulp van realistisch ogende escrow-websites geld van de gebruiker stelen. Veel oplichters sturen ook valse postwissels en cheques naar legitieme bedrijven.
Een phishing-zwendel komt meestal op twee manieren voor bij internationale handelsfraude. De meest voorkomende is dat iemand de ontvanger vertelt dat hij of zij recht heeft op een grote som geld. Dit geld is vermoedelijk afkomstig van een familielid of van een bank die niet wil dat het geld naar de overheid gaat, en de haak is dat de ontvanger het geld kan verzamelen als hij of zij gevoelige informatie verzendt. De tweede methode is dat de e-mail verschijnt alsof deze afkomstig is van een legitieme internationale bank of onderneming die de ontvanger bezoekt en gebruikers vraagt hun persoonlijke informatie bij te werken. In beide gevallen proberen de oplichters het sofinummer van de gebruiker, het creditcardnummer, de banknaam en het wachtwoord of andere gevoelige informatie te achterhalen.
Een escrow internationale handelsfraude treedt op wanneer iemand een product van iemand koopt. Om het geld over te maken, stelt de oplichter voor om een escrow-service te gebruiken. Het probleem is dat de oplichter een website heeft gemaakt die alleen lijkt op een escrow-service. In plaats van een legitieme geldoverdracht, waarbij de oplichter geld zou krijgen na het verzenden van een product, krijgt de oplichter in dit geval het geld onmiddellijk en krijgt de gebruiker niets.
Kredietbrieven, bankbrieven die betaling voor een artikel beloven, zijn betrokken bij legitieme internationale handel, maar oplichters weten ook hoe ze deze kunnen gebruiken voor internationale handelsfraude. De oplichter belooft een item te verzenden en het slachtoffer geeft hem of haar de kredietbrief. Op dit moment vindt de oplichter een instelling die bereid is de kredietbrief af te betalen zonder documenten waaruit blijkt dat de producten zijn verzonden, of de oplichter verzendt een lege doos om de benodigde verzenddocumenten te krijgen. Dit betekent dat de oplichter het beloofde geld krijgt, terwijl het slachtoffer geld verliest en niets waardevols terugkrijgt.
Met valse postwissels en cheques stuurt een oplichter het document naar een verkoper. De cheque of postwissel is voor een bedrag meer dan de waarde van het item en de oplichter vraagt de verkoper om het extra bedrag over te maken. Nadat de draad is voltooid, heeft de oplichter het extra geld, terwijl het slachtoffer het volledige bedrag van de cheque moet betalen wanneer de bank erachter komt dat het nep is.