Wat is een geregistreerd bedrijf?
In de Verenigde Staten is een geregistreerde onderneming een onderneming die papieren heeft ingediend bij de Securities and Exchange Commission (SEC) om haar in staat te stellen effecten, zoals aandelen en obligaties, uit te geven. Bedrijven die effecten willen aanbieden, moeten zich daarvoor registreren. Andere bedrijven die zich moeten registreren bij de SEC zijn onder andere beleggingsmaatschappijen, zoals beleggingsfondsen die financiële producten aanbieden en financieel advies aan klanten. Als u zich niet registreert, kan een bedrijf worden onderworpen aan wettelijke sancties.
Bij de eerste SEC-registratie moet het bedrijf een prospectus, gedetailleerde financiële overzichten en andere informatie verstrekken. Dit materiaal wordt door de SEC gebruikt om te bevestigen dat het bedrijf levensvatbaar is en dat het informatie over zichzelf nauwkeurig en volledig rapporteert. Zodra de aanvraag is goedgekeurd, wordt het bedrijf een geregistreerd bedrijf en kan het een eerste aanbieding van effecten doen of activiteiten ondernemen zoals het beheren van beleggingsrekeningen namens klanten.
Om een geregistreerd bedrijf te blijven, moet het bedrijf voldoen aan de SEC-voorschriften en vereisten. Deze omvatten wettelijke vereisten met betrekking tot de manier waarop het bedrijf zaken doet, op grond waarvan geregistreerde bedrijven hun investeerders en klanten moeten beschermen. Daarnaast moeten bedrijven regelmatig openbare bekendmakingen doen zoals voorgeschreven door de SEC, inclusief gedetailleerde openbaarmakingen van hun financiële voorwaarden. Bedrijfsbeleid moet ook openbaar worden gemaakt.
De vereisten voor een geregistreerd bedrijf zijn ontworpen om ervoor te zorgen dat bedrijven consistent zijn en handelen met het voordeel van hun investeerders in het achterhoofd. Als bedrijven hun zakelijke activiteiten en financiële posities zouden kunnen verbergen, zou dit een situatie kunnen creëren waarin misbruik of fraude zou kunnen ontstaan omdat burgers het bedrijf niet konden onderzoeken. Door te worden geregistreerd, worden bedrijven ook onderworpen aan controle door de SEC om te bevestigen dat ze voldoen aan de SEC-voorschriften en op de juiste manier handelen.
Zelfs met regelgeving kan een geregistreerd bedrijf de SEC te slim af zijn met zijn zakelijke praktijken. Regelgeving loopt vaak achter op trends in de financiële gemeenschap. Het is mogelijk voor bedrijven om niet-gereguleerde activiteiten uit te voeren en financiële schade op te lopen zonder iets illegaals te doen of de SEC te waarschuwen, omdat de commissie geen mechanisme heeft om die activiteiten te controleren. SEC-toezichthouders proberen de opkomende trends in de financiële sector bij te houden, zodat ze een regelgevingskader kunnen creëren dat effectief, flexibel en niet verouderd is.