Wat is nalevingsrisicobeheer?
Risicobeheer van compliance wordt vaak samengesteld als één concept. In werkelijkheid is naleving echter een vorm van risicobeheer dat een bedrijf of bedrijf zich in zijn activiteiten houdt. Over het algemeen houdt het risicobeheer van compliance verband met de financiële en banksector, die sterk wordt gereguleerd door wet- en voorschriften.
Factoren die financiële dienstverleners, banken en zelfs andere soorten bedrijven moeten beheren, zijn andere risico's die management vereisen. Deze risico's omvatten de omzet van werknemers, de groei van het bedrijf, de economie en technologie. Elk van deze factoren kan de financiële dienstverlening, bank of ander type bedrijf en haar informatie en producten in gevaar brengen.
Risicobeheer is eigenlijk een hulpmiddel dat zakelijk gebruik is. Naleving is naleving van de regels en voorschriften voor het bedrijf of de branche waarin het bedrijf actief is. Auditors komen bijvoorbeeld regelmatig in een financiële bedrijf of bank om ervoor te zorgen dat het OP isin overeenstemming met de regels en voorschriften.
In het algemeen kan nalevingsrisicobeheer worden gescheiden in twee primaire categorieën. De eerste categorie is externe krachten. De tweede is interne krachten. Externe factoren bestaan uit die waar het bedrijf geen controle over heeft. Interne krachten zijn echter degenen die het bedrijf beheerst en kan wijzigen om ervoor te zorgen dat het nalevingsrisicobeheer plaatsvindt.
Dit type risicobeheer vereist dat de compliance manager eerst alle interne risico's beoordeelt die het bedrijf heeft. Vervolgens moet de manager de manieren beoordelen of opsommen om deze risico's te minimaliseren of de risico's aan te pakken, zoals elk zich voordoet. Natuurlijk moet het beheer van deze risico's zich houden aan de wetten en voorschriften die de organisatie intern en als onderdeel van een specifieke industrie moet volgen.
Een van de beste manieren waarop bedrijven hebben gevonden om in harmonie te blijvenNalevingsrisicobeheer is om een nalevingsprogramma samen te stellen. Ten tweede is het om dit programma schriftelijk te plaatsen. Nieuwe items moeten aan het compliance -programma worden toegevoegd, omdat problemen zich voordoen of wetten en voorschriften veranderen.
De Risk Manager moet ook regelmatig het compliance -programma beoordelen om te bepalen of er wijzigingen, toevoegingen of deleties nodig zijn. Bij het samenstellen en beheren van het programma moeten items zoals beleid, procedures en controles voor de toprisico's de primaire focus van het programma zijn. Nalevingsprogramma's moeten ook zo gedetailleerd mogelijk zijn, zodat iedereen in de organisatie precies weet hoe om te gaan met risico's en situaties die zich voordoen in het bedrijf.