Wat is compliance-risicobeheer?

Nalevingsrisicobeheer wordt vaak als één concept samengesteld. In werkelijkheid is compliance echter een vorm van risicobeheer waaraan een bedrijf of onderneming zich houdt bij haar activiteiten. Over het algemeen is compliance-risicobeheer gerelateerd aan de financiële en banksector, die sterk wordt gereguleerd door wet- en regelgeving.

Factoren die financiële dienstverleners, banken en zelfs andere soorten bedrijven moeten beheren, zijn andere risico's die beheer vereisen. Deze risico's omvatten personeelsverloop, groei van het bedrijf, de economie en technologie. Elk van deze factoren kan de financiële dienstverlener, de bank of een ander type bedrijf en zijn informatie en producten in gevaar brengen.

Compliance risicobeheer is eigenlijk een hulpmiddel dat zakelijk wordt gebruikt. Naleving is naleving van de regels en voorschriften voor het bedrijf of de sector waarin het bedrijf actief is. Accountants komen bijvoorbeeld regelmatig in een bedrijf of bank voor financiële dienstverlening om te controleren of dit in overeenstemming is met de regels en voorschriften.

Over het algemeen kan compliance-risicobeheer worden onderverdeeld in twee primaire categorieën. De eerste categorie zijn externe krachten. De tweede zijn interne krachten. Externe factoren zijn factoren waarover het bedrijf geen controle heeft. Interne krachten zijn echter degenen die het bedrijf controleert en kan veranderen om ervoor te zorgen dat compliance-risicobeheer plaatsvindt.

Dit type risicobeheer vereist dat de compliance manager eerst alle interne risico's van het bedrijf beoordeelt. Vervolgens moet de manager beoordelen of een lijst maken van de manieren om deze risico's te minimaliseren of om te gaan met de risico's die zich voordoen. Natuurlijk moet het beheer van deze risico's zich houden aan de wet- en regelgeving die de organisatie intern en als onderdeel van een specifieke branche moet volgen.

Een van de beste manieren die bedrijven hebben gevonden om op de hoogte te blijven van compliance-risicobeheer is om een ​​compliance-programma samen te stellen. Ten tweede is het om dit programma op schrift te stellen. Nieuwe items moeten aan het compliance-programma worden toegevoegd als er zich problemen voordoen of wet- en regelgeving wijzigen.

De risicobeheerder moet ook regelmatig het nalevingsprogramma doornemen om te bepalen of er wijzigingen, toevoegingen of verwijderingen nodig zijn. Bij het samenstellen en beheren van het programma moeten items zoals beleid, procedures en controles voor de grootste risico's de primaire focus van het programma zijn. Nalevingsprogramma's moeten ook zo gedetailleerd mogelijk zijn, zodat iedereen in de organisatie precies weet hoe ze moet omgaan met risico's en situaties die zich in de onderneming voordoen.