Hoe word ik een financieel analist?

Om financieel analist te worden, heb je minimaal een bachelordiploma in een gerelateerd veld nodig. Sommige financiële analistenposities, met name senior financiële analistenfuncties, vereisen een masterdiploma. Afgezien van niet-gegradueerden en afgestudeerden, vereisen de meeste financiële analistenposities dat u bepaalde licenties verkrijgt. De vraag naar dit soort positie zal naar verwachting sneller groeien dan de totale banengroei. Financiële analistenposities betalen goed, en de concurrentie zal hard zijn als u financieel analist wilt worden.

Sommige financiële analisten werken bij banken, sommige werken bij verzekeringsmaatschappijen, anderen werken voor beleggingsfondsen en weer anderen werken als persoonlijke financiële adviseurs. Buy-side financiële analisten kopen, in plaats van verkopen, activa en effecten. Sell-side financiële analisten voeren en verkopen onderzoek aan buy-side analisten, zodat buy-side analisten weloverwogen beslissingen kunnen nemen over welke activa en effecten te kopen.

Om financieel analist te worden, heb je minimaal een bachelordiploma in economie, financiën, boekhouding, bedrijfskunde of statistiek nodig. Deze graden zullen meestal voldoende zijn om je voet tussen de deur te krijgen om te interviewen voor een junior financiële analist positie. Om in aanmerking te komen voor een senior financiële analistenfunctie, moet je een masterdiploma hebben, bij voorkeur een master in bedrijfskunde, of een vergelijkbare combinatie van opleiding en ervaring in de industrie.

Naast de diplomavereisten, vereisen de meeste functies dat je bepaalde licenties bezit, afhankelijk van de reikwijdte van je taken. Om de meeste licenties in de Verenigde Staten te testen, moet u worden gesponsord door een werkgever die lid is van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), de grootste onafhankelijke Amerikaanse effectenregelgever, zodat werkgevers meestal niet van u verlangen om een ​​licentie te hebben voordat ze je inhuren om een ​​financieel analist te worden. Het verkrijgen van de juiste licentie stelt u in staat om de meeste soorten effectenproducten te verkopen en is een voorwaarde voor het verkrijgen van het andere meest vereiste type licentie, waarmee u effectenorders kunt accepteren.

Hoewel niet vereist, verkrijgen steeds meer financiële analisten die vooruitgang willen boeken in hun loopbaan certificering van een organisatie zoals een Chartered Financial Analyst (CFA) certificaat. Naast het behalen van een bachelordiploma, het voltooien van honderden uren zelfstudie en het behalen van drie strenge examens, moeten CFA-kandidaten ook vier jaar gerelateerde werkervaring hebben om de CFA-aanwijzing te behalen. De zelfstudie en examens kunnen worden voltooid terwijl de vereiste jarenlange ervaring op het werk wordt vastgelegd.