Hoe krijg ik een licentie voor financieel adviseur?
Een financieel adviseur is een speciaal opgeleide expert die advies geeft over financiële planning en investeringen. In veel landen moet iemand die diensten als financieel adviseur wil aanbieden, een vergunning voor de juiste autoriteiten; Dit verzekert de klanten van de adviseur dat hij de expertkennis heeft die nodig is voor bepaalde aspecten van het werk, zoals advies geven over investeringen in effecten. In de Verenigde Staten kan een financieel adviseurvergunning worden verkregen door examens voor de Licenties Series 7 en 66 te behalen.
De tests voor deze licenties samen worden het uniform gecombineerde staatswetonderzoek genoemd en worden beheerd door de reguleringsautoriteit van de financiële industrie (FINRA). Deze test wordt gegeven om ervoor te zorgen dat beleggingsprofessionals de regels van publieke belegging kennen. Testnemers moeten een score van 70 of hoger ontvangen om de Series 7 en een 75 of meer te passeren om de serie 66 te passeren. De kandidaat moet beide voorbeelden passeren om een financiële adviseurlicentie te ontvangen.
om te nemenDe Series 7 -test, je moet een sponsor hebben. Aangezien u al in de financiële dienstverlening zou moeten werken voordat u het examen afneemt, is uw werkgever meestal uw sponsor en betaalt u de cursuskosten. Het Series 66 -examen vereist geen sponsor, maar deze twee tests worden meestal rond dezelfde tijd afgenomen, waarbij de werkgever voor alle kosten betaalt.
Nadat je een sponsor hebt, moet je formulier U10 invullen voor de Series 7 -test en formulier U4 voor de Series 66 -test. Vervolgens moeten de formulieren en de examenkosten naar FINRA worden verzonden. Je moet nu beginnen te studeren voor de tests, die voor sommige mensen intimiderend en overweldigend kunnen zijn. Er zijn veel bronnen online en in druk om te helpen studeren, inclusief oefentests.
Vervolgens ontvangt u een kennisgeving van inschrijving in de post. Dit formulier bevestigt uw registratie en biedt een vervaldatum. Beide examens moeten vóór deze datum worden afgenomen, dat isMeestal 120 dagen na de registratie. De kennisgeving van inschrijving zal ook andere testinformatie verstrekken, waaronder examenlocaties. Zoek de lokale examenlocatie en bel om een afspraak te maken, zorg ervoor dat er voldoende studietijd is voordat de tests worden afgenomen.
Breng op de testdag extra potloden en leeg papier om berekeningen aan te doen, hoewel de test waarschijnlijk door de computer wordt afgenomen. Zorg ervoor dat je de avond ervoor voldoende rust krijgt en eet een goed ontbijt op de dag van de test. De tests duren een paar uur om te voltooien, en hoewel ze meestal dicht bij elkaar worden genomen, worden ze niet op dezelfde dag genomen. Als u niet slaagt, kunnen de examens opnieuw worden afgenomen zolang het is vóór de oorspronkelijke vervaldatum van 120 dagen.
Een licentie voor financieel adviseur is vaak niet verplicht om enkele van de typische financiële banen te doen, maar een licentie is vereist om onroerend goed, verzekering, obligaties, beleggingsfondsen of aandelen te verkopen. Zonder een financieel adviseurvergunning kan een adviseur niet suggererenDit soort financiële producten voor een klant. Hij of zij kan alleen op een onpartijdige manier over alle beschikbare producten praten, waardoor de klant voldoende informatie krijgt om zijn eigen beslissing te nemen.