Hoe krijg ik een licentie voor financieel adviseur?
Een financieel adviseur is een speciaal opgeleide expert die advies geeft over financiële planning en investeringen. In veel landen moet iemand die diensten wil aanbieden als financieel adviseur een vergunning hebben van de juiste autoriteiten; dit verzekert de cliënten van de adviseur dat hij over de vakkennis beschikt die vereist is voor bepaalde aspecten van het werk, zoals het geven van advies over beleggingen in effecten. In de Verenigde Staten kan een vergunning voor een financieel adviseur worden verkregen door te slagen voor examens voor de Series 7- en 66-vergunningen.
De tests voor deze licenties samen worden het Uniform Combined State Law Examination genoemd en worden beheerd door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Deze test wordt gegeven om ervoor te zorgen dat beleggingsprofessionals de regels van openbaar beleggen kennen. Deelnemers moeten een score van 70 of hoger behalen om de Series 7 te halen en een 75 of hoger om de Series 66 te halen. De kandidaat moet beide voorbeelden doorstaan om een vergunning voor een financieel adviseur te ontvangen.
Om de Series 7-test te kunnen doen, moet u een sponsor hebben. Aangezien u al in de financiële dienstverlening zou moeten werken voordat u het examen aflegt, is uw werkgever meestal uw sponsor en betaalt het cursusgeld. Voor het Series 66-examen is geen sponsor vereist, maar deze twee tests worden meestal rond dezelfde tijd afgenomen, waarbij de werkgever alle kosten betaalt.
Nadat u een sponsor hebt, moet u formulier U10 invullen voor de Series 7-test en formulier U4 voor de Series 66-test. Vervolgens moeten de formulieren en de examenkosten naar FINRA worden gestuurd. Je zou nu moeten beginnen met studeren voor de tests, die voor sommige mensen intimiderend en overweldigend kunnen zijn. Er zijn veel bronnen online en in druk beschikbaar om te helpen studeren, inclusief oefentests.
Vervolgens ontvangt u een kennisgeving van inschrijving per e-mail. Dit formulier bevestigt uw registratie en geeft een vervaldatum aan. Beide examens moeten vóór deze datum worden afgelegd, meestal 120 dagen na registratie. De kennisgeving van inschrijving bevat ook andere informatie over het afleggen van examens, inclusief examenlocaties. Zoek de lokale examenlocatie en bel om een afspraak te maken. Zorg ervoor dat er voldoende studietijd is voordat u de tests maakt.
Neem op de testdag extra potloden en blanco papier mee om berekeningen uit te voeren, hoewel de test hoogstwaarschijnlijk via de computer wordt uitgevoerd. Zorg ervoor dat je de avond ervoor voldoende rust hebt en eet de dag van de test een goed ontbijt. Het duurt enkele uren voordat de tests zijn voltooid en hoewel ze meestal dicht bij elkaar worden afgenomen, worden ze niet op dezelfde dag afgenomen. Als u niet slaagt, kunnen de examens opnieuw worden afgelegd, zolang het maar vóór de oorspronkelijke vervaldatum van 120 dagen is.
Een vergunning voor een financieel adviseur is vaak niet vereist om enkele van de typische financiële taken uit te voeren, maar een vergunning is vereist om onroerend goed, verzekeringen, obligaties, beleggingsfondsen of aandelen te verkopen. Zonder een vergunning voor een financieel adviseur kan een adviseur dit soort financiële producten niet aan een klant voorstellen. Hij of zij kan alleen op een onbevooroordeelde manier over alle beschikbare producten praten, waardoor de klant voldoende informatie krijgt om een eigen beslissing te nemen.