Hoe krijg ik een financiële planningsgraad?
Een graad in financiële planning is de meest internationaal herkenbare kwalificatie in het veld. Om een geaccrediteerd diploma te behalen, moet een kandidaat een formeel studieprogramma voltooien aan een instelling voor hoger onderwijs. Houders van een bachelordiploma in gerelateerde bedrijfsdisciplines zoals financiën, economie en boekhouding kunnen ook werk vinden als financiële planners. Veel instellingen op zowel undergraduate als postgraduate niveaus bieden financiële planningopleidingen aan.
Hoewel de exacte toelatingseisen afhankelijk zijn van de instelling, verwacht een goede bacheloropleiding in financiële planning normaal gesproken dat kandidaten hoge middelbare schoolgraden zullen behalen in het Engels en wiskunde. Studenten moeten een bacheloropleiding in een verwant vakgebied hebben gevolgd om toegang te krijgen tot een master in financiële planning, en op zijn beurt kan de master een basis vormen voor verdere studies op doctoraal niveau. Er zijn maar weinig financiële planners die een doctoraatsopleiding volgen, tenzij ze van plan zijn het onderwerp te onderwijzen of geïnteresseerd zijn in het bijdragen van onderzoek aan het veld.
Financiële planning verwijst naar een soort financieel advies dat is afgestemd op de behoeften van individuele klanten in tegenstelling tot bedrijven of andere organisaties. Financiële planners werken nauw samen met hun klanten om strategieën te bepalen voor het beheren en genereren van rijkdom. Ze smeden vaak langdurige relaties en herzien hun plannen om aan te passen aan veranderingen in de economie of in de eigen financiële omstandigheden en doelstellingen van hun klanten.
Het carrièresucces van een financieel planner hangt af van het bedrijf waar hij of zij voor werkt en, bij zelfstandig werken, van de klanten die de financieel planner kan aantrekken. De beste bedrijven en klanten zijn vaak meer geïnteresseerd in de ervaring en prestaties van de financieel planner dan in hun studies. De meeste financiële planners hebben alleen een bachelordiploma en kiezen ervoor om hun tijd na deze eerste graad te investeren in het opbouwen van hun portefeuilles en het opdoen van ervaring.
De duur van een graad in financiële planning varieert afhankelijk van het niveau. Een bachelor's degree duurt meestal tussen de drie tot vijf jaar om te voltooien; een masterdiploma, tussen één en drie; en een doctoraat, tussen drie en vijf. Het is ook gebruikelijk dat professionals certificering aanvragen en lid worden van professionele verenigingen. Een van de meest bekende referenties in financiële planning wereldwijd is de Amerikaanse certificering Certified Financial Planner (CFP). Om deze certificering te behalen, moeten kandidaten beschikken over een passende bachelorgraad, drie jaar professionele ervaring en slagen voor het CFP-certificeringsexamen en achtergrondcontrole.