Wat zijn de verschillende functies voor pensioenbeheerders?
Pensioenbeheerders beheren vaak collectieve en persoonlijke pensioenrekeningen om ervoor te zorgen geld correct worden behandeld. Deze professionals kunnen ook dienen als contacten tussen werknemers en financiële adviseurs of investeerders. Het is vaak hun verantwoordelijkheid om vragen te stellen, antwoorden te vinden en op de hoogte te blijven van wetten en standbeelden die de groei, beschikbaarheid en fiscale gevolgen van het fonds kunnen beïnvloeden. Pensioenbeheerdersbanen kunnen daarom beschikbaar zijn bij financiële planningsbedrijven, interne afdelingen voor personeelsbeloningen, externe verstrekkers van arbeidsvoorwaarden of adviesbureaus. Ze kunnen ook een leidinggevende functie vervullen, hoewel de loopbaanvereisten waarschijnlijk afhangen van de regio waar u woont.
De essentiële taken van de pensioenbeheerder zijn het opzetten van pensioenfondsen en het regelmatig bijwerken van de gegevens van de leden. Gebeurtenissen zoals beëindiging van het werk en pensionering, overlijden, geboorte en scheiding zullen waarschijnlijk de begunstigden van een cliënt beïnvloeden. Een functiebeschrijving van een pensioenuitvoerder kan verder de volgende activiteiten vereisen: geld overmaken naar of uit de rekeningen van de leden per aanvraag, maand- of kwartaaloverzichten afgeven en ervoor zorgen dat de pensioenbehoeften van klanten correct zijn gepland. Pensioenbeheerders kunnen ook betalingen verwerken en samenwerken met andere afdelingen om te zorgen voor volledige wettelijke naleving.
Bedrijven die gespecialiseerd zijn in financiële planning bieden klanten vaak een schat aan diensten. Naast het helpen van klanten om rijkdom op te bouwen door middel van diverse beleggingsvehikels, kunnen ze ook pensioenfondsen oprichten. De banen van pensioenuitvoerders zullen dus waarschijnlijk als adviseurs dienen, waardoor ze verschillende pensioenplanningsopties aan hun klanten presenteren. Deze professionals kunnen voorbeeldplannen en berekeningen verstrekken voordat ze feitelijke gegevens in het juiste systeem invoeren, hiaten in de huidige voordelenplanning van klanten identificeren en toepasselijke financiële pakketten promoten. Wanneer zij geen klanten ontmoeten, kunnen pensioenuitvoerders de markttendensen onderzoeken en nieuwe potentiële contacten ontwikkelen.
Wanneer ze intern werken, hebben beheerders waarschijnlijk de hele dag door contact met tal van werknemers. Primaire functies kunnen het opstellen van schriftelijke mededelingen voor deelnemers of begunstigden zijn, met inbegrip van uitkeringspakketten, antwoorden op schattingsverzoeken en uitgestelde gevestigde brieven. De banen van pensioenuitvoerders kunnen ook pensioenuitkeringen voor verschillende plannen en evenementen verifiëren, reageren op pensioengerelateerde zaken van het Human Resources Service Center en gevallen van rouwverwerking verwerken. Deze professionals houden vaak deelnemersrecords bij, dus het beoordelen en corrigeren van gegevens als lopende beoordelingsprocessen of in reactie op ontvangen vragen kan aanvullende taken vormen.
Externe leveranciers van voordelen bieden vaak human resource managementdiensten aan zowel grote als kleine bedrijven. De taak van de pensioenbeheerder in dit geval kan het nodig maken om met meerdere bedrijfsaccounts met geïndividualiseerde behoeften te jongleren. Dit vereist vaak een aanzienlijke hoeveelheid communicatie met klanten, bijvoorbeeld in het beantwoorden van vragen van werknemers of het reageren op de behoeften van de contactpersoon. Externe providers kunnen ook bedrijfspresentaties houden om deelnemers te informeren over de prestaties van de account en nieuwe voorschriften of wetten die van invloed zijn op opties. Als er aanzienlijke veranderingen optreden in de stabiliteit van de underwriters van fondsen, kan de beheerder klanten ook informeren over dergelijke gebeurtenissen en alternatieve oplossingen aanbieden.
Supervisors van pensioenuitvoerders kunnen toezicht houden op een heel team van professionals die pensioenuitkeringen voor klanten berekenen en betalen. Deze posities zijn vaak verantwoordelijk voor de marketing van pensioenuitkeringen en het toezicht op administratieve procedures. Aanvullende taken kunnen bestaan uit het trainen van medewerkers, het omgaan met zorgen van klanten en het herzien van gegevens om de juistheid van pensioenrapporten te waarborgen. Intern kunnen deze professionals toezicht houden op de werklast en accountverantwoordelijkheden delegeren, terwijl ze extern kunnen communiceren met vertegenwoordigers van planningssponsors en helpen bij het maken van nieuwe pakketten voor de huidige en toekomstige behoeften van klanten.
Mensen die pensioenbeheerdersfuncties willen uitoefenen, hebben vaak een vierjarige opleiding nodig in zaken, financiën of boekhouding. Specifieke educatieve en professionele vereisten zijn echter waarschijnlijk afhankelijk van de regio waarin een persoon woont. Sommige carrières van pensioenuitvoerders vereisen regionale certificering, zoals de aanduiding Gekwalificeerd Pensioenbeheerder van de American Society of Pension Actuaries. In het Verenigd Koninkrijk moeten pensioenuitvoerders een van de kwalificaties behalen die zijn goedgekeurd door de Financial Services Authority.