Wat zijn de verschillende taken bij Personal Banker?
Persoonlijke bankiertaken houden toezicht op de rekeningen van klanten en kunnen banktellers variëren van leningsfunctionarissen en degenen die werken met specifieke high-end klanten. De algemene taken van persoonlijke bankopdrachten zijn klanten helpen bij het openen van nieuwe rekeningen en het selecteren van de beste investerings- of besparingsopties terwijl risico's worden geminimaliseerd. Vereisten kunnen een breed begrip van de verschillende diensten van een bank, de aandelenmarkt en de banksector in het algemeen omvatten.
Vaak zijn mensen met een persoonlijke bankbaan een professional die zeer rijke klanten helpt hun geld te beheren. Persoonlijke bankiers die zich richten op high-end klanten bieden deskundig advies bij het maken van investeringen die een maximaal rendement opleveren met minimale risico's. Een professionele houding en uitstraling bij het omgaan met klanten is noodzakelijk om het vertrouwen te projecteren dat nodig is om het vertrouwen van klanten te winnen in het omgaan met hun financiën. Het omgaan met financiële informatie met vertrouwelijkheid en nauwkeurigheid is ook een essentiële taak van deze taak.
Communiceren met klanten is een andere essentiële taak van persoonlijke bankiers die klanten hebben met een hoog nettowaarde. Regelmatige updates van accountinformatie worden verstrekt via e-mail, telefoon of persoonlijk. Telefoongesprekken en vergaderingen worden gepland op het gemak van de klant en kunnen zelfs in het weekend en 's avonds plaatsvinden. Dit alles vereist dat de persoonlijke bankier up-to-date blijft op de rekeningen van zijn of haar klanten en in staat is om vragen over bijvoorbeeld transacties of rekeningsaldi te beantwoorden.
Grote bankinstellingen wijzen vaak nieuwe klanten toe aan persoonlijke bankiers. Nadat een klant is toegewezen, legt de persoonlijke bankier de verschillende rekeningen uit die door de bank worden aangeboden. Naast het openen van rekeningen, zijn persoonlijke bankiers verantwoordelijk voor het uitleggen en begeleiden van een cliënt bij het sluiten van een rekening. Eventuele boetes of gevolgen voor het sluiten van een account moeten ook worden uitgelegd.
Sommige persoonlijke bankiers werken voor zichzelf. De taken voor dit soort persoonlijke bankfuncties zijn in wezen hetzelfde als werken voor een financiële instelling. Een zelfstandige persoonlijke bankier moet echter zijn of haar eigen klanten vinden.
Een persoonlijke bankier die met toegewezen cliënten werkt, heeft meestal minimaal een bachelordiploma in financiën of een gerelateerd gebied nodig. Deze opleidingen vereisen een aanleg voor wiskunde, met name boekhouding, economie en statistiek. Sommige persoonlijke bankiers die hun carrière willen bevorderen, hebben mogelijk ook een Master in Business Administration (MBA). Voor sommige persoonlijke banktaken is mogelijk een licentie vereist.
De beschikbaarheid van persoonlijke bankfuncties hangt af van de marktvraag, opleiding en of een kandidaat een track record van succes in het veld heeft. Bankvertellers kunnen meestal worden aangenomen met een middelbare schooldiploma en enige klantenservice-ervaring. Voor leningfunctionarissen bij grote instellingen is meestal een bachelordiploma vereist, samen met enige ervaring in verkoop of bankieren.