Wat zijn de verschillende private banktaken?
Private banking is een service die door veel bankinstellingen wordt aangeboden aan hun spraakmakende leden. Private banking betekent eenvoudigweg bepaalde klanten meer persoonlijke klantenservice bieden bij het doen van stortingen en opnames, financiële planning, beleggen en belastingen. Om de diensten van een persoonlijke bankier te verkrijgen, moet een lid een grote hoeveelheid activa bij de bank hebben, zodat de meeste leden deze werknemers nooit zien. Private banking-functies zijn meestal op directieniveau en omvatten een breed scala aan titels, van private banker tot recruiter, venture capitalist, analist voor vermogensbeheer en meer. Elke taak heeft zijn eigen takenpakket, maar ze delen het doel om de beste klanten van een bank een hoger serviceniveau te bieden.
Van alle private banking-taken is de private banker de meest voorkomende taak. Deze persoon krijgt meestal een aantal klanten toegewezen, en ze zorgen voor het hele bankbedrijf, zodat deze voorkeursklanten geen rekening hoeven te houden met bankiervensters en lang wachten. Een privébankier helpt ook bij het organiseren van vergaderingen en overleg met andere bankmedewerkers die gespecialiseerd zijn in onroerend goed, financiële planning en andere gebieden. Hij of zij zal ook verbindingen hebben met vertrouwde bronnen buiten de bank, zoals advocaten en belastingprofessionals, die aan klanten kunnen worden aanbevolen. De ultieme taak van een particuliere bankier is om het bankproces voor de klant zo gemakkelijk en nuttig mogelijk te maken.
Een recruiter is een van de belangrijkste banen voor private banking voor elke instelling. Deze functie voegt een element van verkoop toe aan het bankenspectrum omdat de taak van de recruiter is om potentiële kandidaten te onderzoeken en te overtuigen om geld bij de bank te houden en potentiële klanten te verkopen op de voordelen van private banking. Een recruiter moet een expert zijn in alle diensten van de bank en moet effectief kunnen communiceren met klanten.
Een analist op het gebied van vermogensbeheer behoort tot een van de meest gespecialiseerde functies die worden gevonden in banen bij private banking. Hij of zij analyseert de activa van een klant en doet aanbevelingen over hoe geld beter kan worden belegd. De analist moet de markt nauwlettend volgen en een verscheidenheid aan investeringsmogelijkheden begrijpen.
Venture-kapitalistische specialisten zijn ook een zeer gespecialiseerde niche van private banking-banen. Hij of zij legt contacten met individuen die zakelijke kansen bieden die beleggers nodig hebben om aan de slag te gaan. Venture-kapitalistische specialisten moeten ook klanten die willen investeren ervan overtuigen dat het volgen van zijn of haar advies een goede beslissing is. De risicokapitaalspecialist kan ook onderhandelen over rentevoorwaarden en aandelenopties voor de klant.