Wat zijn de verschillende soorten anti-witwasopdrachten?
Voor mensen die graag gedetailleerde informatie onderzoeken en mysteries onderzoeken, kan een carrière in anti-witwassen (AML) een goede keuze zijn. Er zijn banen tegen het witwassen van geld bij banken en financiële instellingen. Daarnaast zijn er adviesbureaus voor het witwassen van geld die ervaren onderzoekers inhuren. Enkele van de functies voor anti-witwasonderzoekers zijn AML compliance officer, AML-onderzoeksfunctionaris en AML financial intelligence manager.
Over het algemeen is een anti-witwasspecialist een forensisch accountant die een speciale training heeft gehad in anti-witwastechnieken en -regelgeving. Deze specialist volgt de geldstroom door de rekeningen van de financiële instelling, met behulp van informatie uit vele bronnen, waaronder overheidsbronnen. Een van de taken die een specialist vaak uitvoert, is om ander personeel op te leiden om op verdachte activiteiten te letten. Een specialist voor het witwassen van geld gebruikt alle banksystemen en externe bronnen, zoals adviesbureaus voor het witwassen van geld.
Sommige van de anti-witwasklussen zijn zeer gespecialiseerd. Een van deze speciale taken is de ontwikkeling van antiwitwassoftware en -systemen om mensen te helpen hun antiwitwasfuncties uit te voeren. Een persoon die een carrière zoekt in anti-witwassoftware, heeft doorgaans ervaring en training nodig in zowel softwareontwikkeling als anti-witwasregelgeving en -technieken.
In grotere bedrijven kan een persoon een manager zijn van een anti-witwasafdeling. Regelmatig reist deze manager naar verschillende faciliteiten en traint het personeel ter plaatse. Het is gebruikelijk dat deze persoon en andere antiwitwasspecialisten tweetalig zijn, zoals in het Engels en het Chinees, omdat bankieren steeds meer een wereldwijde activiteit is geworden.
Mensen die een diploma rechten hebben en ervaring hebben met het witwassen van geld, vinden soms een baan in de rechtbank. Een persoon kan een officier van justitie worden die gespecialiseerd is in antiwitwaswetten en -zaken of een advocaat die mensen probeert te verdedigen tegen vervolging. Consulting is een andere carrière in het juridische systeem, en over het algemeen heeft een persoon geen diploma rechten nodig om een consultant te zijn. Vaak heeft een consultant meerdere jaren ervaring nodig in het witwassen van geld.
Adviesbureaus voor het witwassen van geld nemen specialisten voor het witwassen van geld in dienst om bedrijven te helpen bij het opzetten van een plan of systeem om witwasactiviteiten op te sporen. Meestal leiden ze het personeel van hun klanten op en trainen ze managers om de effectiviteit van het personeel te bewaken. Consultants hebben normaal gesproken meer ervaring en een hogere opleiding dan de meeste antiwitwasspecialisten. Adviesbureaus nemen soms antiwitwasprofessionals in dienst die gespecialiseerd zijn in risicobeoordeling om de kwetsbaarheid van een bedrijf te berekenen.
Bijna elk land heeft banen tegen het witwassen van geld, hoewel sommige landen verschillende namen gebruiken. In Canada wordt de term antiwitwasbeleid bijvoorbeeld in de VS gewoonlijk anti-terrorismefinancieringsprogramma genoemd. Elke regio of elk land heeft zijn eigen voorschriften en vereisten die een anti-witwaspecialist moet kennen. In de Verenigde Staten zijn enkele van de wetten die mensen in banen tegen het witwassen van geld moeten kennen, de Patriot Act, de Bank Secrecy Act (BSA) en de anti-witwasrichtlijnen van de US Treasury. Andere belangrijke vereisten zijn onder meer praktische kennis van de rapportagevereisten voor verdachte activiteiten en de onderzoekstechnieken van uw kennis.