Wat zijn de verschillende soorten financiële engineeringopleidingen?
Cursussen in financiële engineering worden doorgaans aangeboden als onderdeel van een masteropleiding voor studenten die geïnteresseerd zijn in een financiële loopbaan. De voorwaarde voor deelname aan een programma is vaak een bachelor's degree in een discipline die wiskunde op hoog niveau omvat, zoals natuurkunde, informatica, economie of engineering. Programma's op het gebied van financiële engineering op masterniveau duren meestal een jaar en succesvolle kandidaten kunnen na hun promotie vaak een doctoraat behalen. Een financieel ingenieur kan een carrière zoeken in aandelenhandel, derivatenanalyse of financieel risicobeheer. Ze kunnen ook werken als kwantitatieve analisten in bedrijven van financiële ondernemingen.
De onderwerpen derivaten, financieel beheer en financiële wiskundige theorieën op hoog niveau worden meestal behandeld in cursussen financiële engineering. Cursussen in derivaten omvatten meestal de studie van prijs- en afdekkingsderivaten, vreemde valuta, grondstoffen en rentederivaten. Cursussen in financieel management leren de student vaak over besluitvormingsprocessen binnen bedrijven, liquiditeits- en volatiliteitsproblemen en dividenden. Cursussen financiële wiskunde omvatten vaak statistieken en waarschijnlijkheid, financiële stellingen, stochastische differentiaalvergelijkingen en de replicatie van handelsstrategieën. Calculus, waarschijnlijkheid en computerprogrammering in een taal op hoog niveau zijn vaak vereisten voor financiële engineeringklassen, naast economie en boekhouding.
Cursussen financiële engineering worden vaak meer gespecialiseerd in de tweede helft van een masteropleiding. Klassen kunnen geavanceerde derivaten, vastrentende markten, tijdreeksanalyse en juridische kwesties op het gebied van financiële engineering zijn. De studie van vastrentende markten kan prijsstelling voor obligaties, kredietrisico's en verschillende waarderingsmethoden omvatten. Tijdreeksanalyse is de studie van verschillende economische modellen om marktvoorspellingen te doen. De studie van juridische aspecten binnen financiële engineering is vaak belangrijk, vanwege veranderende regelgeving en compliance-kwesties binnen derivaten, risicotoezicht en openbaarmakingswetgeving.
Om financiële engineering-cursussen voor een masteropleiding te voltooien, moeten studenten vaak een werkstudie, stage of project op locatie voltooien. Deze duren meestal enkele weken en kunnen worden voltooid als onderdeel van een groep of individueel door de student. De focus van de stage of het project ligt meestal op het toepassen van wiskundige concepten binnen het financiële domein, en studenten worden vaak geplaatst in top financiële bedrijven voor deze projecten. De laatste cursus voor studenten is vaak een masterproject met betrekking tot financiële engineering. De student zal vaak moeten aantonen dat hij de beheersing van de financiële hulpmiddelen en modellen die zij tijdens de masteropleiding hebben bestudeerd, kan aantonen.