Wat zijn de verschillende soorten banen voor geldbeheer?

Geldbeheertaken zijn doorgaans zeer intensieve taken die niet alleen gericht zijn op technische vaardigheden, maar ook op goed kunnen omgaan met mensen. Degenen die zeer succesvol zijn in het veld, kunnen geldbeheerpraktijken en beleggingsvehikels analyseren en ook het vertrouwen en het respect van klanten winnen. Typische banen voor geldbeheer zijn een portfoliomanager, een portfoliomanager, een beleggingsadviseur, onderzoeksanalist of een handelaar in hedgefondsen. Lager niveau geldbeheer banen kunnen die in persoonlijke of retailbankieren omvatten.

Een portfoliomanager zoekt de beste beleggingen voor groepen met specifieke beleggingsdoelstellingen. Over het algemeen heeft een persoon in deze positie het laatste woord in de beleggingsbeslissingen die voor een bepaald fonds worden genomen. Strategieën die bij deze investeringsbeslissingen worden genomen, kunnen zeer divers zijn, van het zoeken naar goedkope koopjes tot een meer conservatieve benadering. De personen in functies voor geldbeheer die portefeuillebeheerder worden, beginnen meestal als onderzoeksanalisten.

Meestal komen managers uit de gelederen van analisten omdat de banen erg op elkaar lijken. Van een analist wordt verwacht dat hij de markt begrijpt en hoe deze op verschillende omstandigheden kan reageren. Deze persoon begrijpt dat groei niet wordt bepaald door de dagelijkse schommelingen, maar door de vooruitzichten op lange termijn en kan dienovereenkomstig beslissingen nemen. Die beslissingen worden beoordeeld door de manager.

Een portfoliomanager is de verkoopafdeling van het bedrijf. Van een persoon in de functie van marketingmanager wordt verwacht dat hij klanten vindt die vinden dat er waarde in het fonds zit. Doorgaans ontmoet de marketingmanager klanten om uit te leggen of aan te tonen hoe het kopen op het fonds hen op de lange termijn ten goede komt. Deze persoon kan op de markt brengen voor particulieren of werkgevers, afhankelijk van de situatie. Het werk vereist meestal veel reizen.

Een baan met beleggingsadvies is een ander beroep dat nauw samenwerkt met klanten. In deze hoedanigheid kan een persoon klanten of potentiële klanten ontmoeten die hulp nodig hebben bij het bepalen welke beleggingsstrategieën hen het beste kunnen helpen hun doelen te bereiken. Deze persoon is mogelijk niet verantwoordelijk of heeft geen belang bij de producten of beleggingsfondsen van een bedrijf.

Een handelaar in hedgefondsen zijn is een van de andere taken op het gebied van geldbeheer. De eigenaren van die fondsen nemen mensen aan die bekwaam zijn in het analyseren van aandelen, obligaties en andere producten, zoals derivaten en valuta's. Deze personen moeten op al deze gebieden een brede kennisbasis hebben om klanten de beste waarde aan te bevelen.

Hoewel deze eerdere taken op het gebied van geldbeheer wellicht een zeer hoog niveau van vaardigheden en ervaring vereisen, vertegenwoordigen retailbankposities, zoals persoonlijke bankiers en leningsfunctionarissen, ook soorten banen in geldbeheer. Deze personen werken één op één nauw samen met klanten. In veel gevallen kijkt de klant niet naar een langetermijnbeleggingsstrategie, maar dat kan wel zo zijn.