Wat doet een financiële planningsassistent?
Een financiële planningsassistent biedt in de eerste plaats ondersteuning aan meer senior financiële planners, vaak in de vorm van onderzoek, opstellen en het voltooien van rote-taken. In bijna alle gevallen is een financiële planningsassistent iets van een junior medewerker in een planningsbureau. De taak is die van een instapconsulent: assistenten hebben vaak de opleiding om zelf volwaardige planners te zijn, maar missen de ervaring. Het is in de assistent-rol dat jonge professionals de ins en outs van de beleggingsstrategie leren en hun eigen klanten leren aannemen en beheren.
Hoewel de term veel connotaties kan hebben, verwijst "financiële planning" in een werkcontext meestal naar professioneel geldbeheer en diensten voor beleggingsadvies. Financiële planners fungeren als adviseurs en helpen mensen en bedrijven bij het nemen van goede financiële beslissingen. Sommige zijn meer gericht op investeringen, terwijl anderen werken aan basisbudgettering en geldbesparingsstrategieën. In alle gevallen hebben professionals veel training nodig. Assistent-banen zijn vaak de eerste banen van planners buiten school.
Verschillende planningsfirma's voeren hun wervingsprogramma's anders uit, maar er zijn meestal twee hoofdtypen van financiële assistent-taken: assistenten die in teams werken, vaak informatie voor verschillende projecten tegelijk verzamelen, en die direct voor meer senior planners werken, vaak in iets van een mentorschap of directe trainingsrelatie. In beide gevallen zijn de taken van de medewerker financiële planning vergelijkbaar. Assistenten werken aan het leren van het vak en het begrijpen van het beleid en de praktijken van het bedrijf.
Veel van de financiële assistent-functie hangt af van observatie. De assistent, trouw aan zijn titel, is meestal belast met het assisteren van andere meer senior planners. Dit omvat vaak het doornemen van klantbestanden, het onderzoeken van verschillende opties en het verzamelen van informatie over verschillende planningsstrategieën. Assistenten nemen meestal deel aan vergaderingen met klanten, maar hebben zelden een eigen klant. Hun belangrijkste taak is het leren van de nuances van een bepaald soort financiële planning.
Hoewel assistenten over het algemeen worden beschouwd als werknemers op junior-niveau, moeten ze meestal volledig gekwalificeerd zijn, educatief gezien, voor promotie naar onafhankelijke planner. Een graad in financiën of boekhouding is bijna altijd een van de belangrijkste vereisten voor financiële planningsassistenten. Een interesse in of enige ervaring met de belangrijkste planningsgebieden van een bepaald bedrijf is ook nuttig.
De assistent-positie geeft pas afgestudeerden de kans om hun vaardigheden aan te scherpen en een niche te ontwikkelen. Financiële planning is een breed vakgebied en kan zelfs met gespecialiseerd onderwijs moeilijk te doorbreken zijn. Regels, protocol en conventies variëren enorm per rechtsgebied, en zelfs binnen rechtsgebied, per discipline. Planningsstrategieën voor een bedrijf zijn bijvoorbeeld anders dan die voor een gezin, net zoals kleine bedrijven andere planningsbehoeften hebben dan liefdadigheidsgroepen. Veel planners accepteren assistent-banen als een manier om hun opleiding op een specifiek gebied voort te zetten.