Wat doet een financiële vertegenwoordiger?
Er zijn verschillende functies die een financiële vertegenwoordiger zou kunnen uitvoeren. In een beleggingsservicebedrijf geeft een vermogensbeheerder bijvoorbeeld advies en helpt een persoon te investeren en te plannen voor grote financiële evenementen. Consultants zijn een soort financiële vertegenwoordiger die een grote belegger, zoals een pensioenfonds, kan leiden door geld toe te wijzen aan de financiële markten. Financiële vertegenwoordigers zijn te vinden op locaties in de detailhandelbank en beleggingsmakelaarshuizen. Deze financiële vertegenwoordigers kunnen klanten helpen om estate planning uit te voeren en onroerendgoedactiva op de meest fiscale efficiënte manier te beheren. Bij het bepalen van de doelen van een klant, kunnen vermogensbeheerders een beleggingsplan aanbevelen met een strategie om geld toe te wijzen aan verschillende activaklassen op de financiële markten, inclusief aandelen en obligaties. Een waardevolle vermogensbeheerder zal helpenEen klant om activa te beschermen tegen inflatoire bedreigingen en misschien schuldeisers. Uiteindelijk moet deze financiële vertegenwoordiger een klant helpen levenslange doelen te bereiken door middel van pensioen en mogelijk verder dan dat tot toekomstige generaties.
Tijdens de financiële diensten is een effectenmakelaar een soort financiële vertegenwoordiger die beleggingshandel uitvoert namens particulieren en instellingen. Dit zijn gelicentieerde financiële professionals die sommige industriële certificering hebben behaald om deze taken uit te voeren. Er zijn verschillende soorten makelaars en sommige zijn uitgerust om meer financiële begeleiding te bieden dan andere. Een full-service makelaar is getraind om beleggingsadvies te bieden aan klanten, terwijl een kortingsmakelaar doorgaans beperkt is tot het uitvoeren van transacties als reactie op klantbestellingen.
Het is gebruikelijk dat een groot, institutioneel bedrijf zich wendt tot een externe financiële vertegenwoordiger voor investerenadvies. Deze financiële professional kan ook enkele logistieke taken uitvoeren voor de institutionele klant. Wanneer bijvoorbeeld een grote belegger, zoals de plansponsor van een pensioenplan, is op zoek naar een geldmanager om toezicht te houden op activa namens het fonds, kan een financiële vertegenwoordiger dat proces leiden. Natuurlijk zal de Finance Professional waarschijnlijk ook betrokken zijn bij het selectieproces, maar kan het ook omgaan met alle inzendingen en vragen die door geïnteresseerde partijen zijn ingediend namens een klant.
In een retailbank kan een financiële vertegenwoordiger de teller zijn die deposito's ontvangt en namens klanten opname -transacties uitvoert. Meer gekwalificeerde bank financiële professionals kunnen verantwoordelijk zijn voor het uitgeven van leningen, waaronder hypotheken, aan bepaalde klanten. De meeste functies bij een winkelbank hebben betrekking op klantenservice en vereisen mogelijk weekenduren.