Wat doet een financieel vertegenwoordiger?
Er zijn verschillende functies die een financiële vertegenwoordiger kan uitvoeren. In een beleggingsbedrijf, bijvoorbeeld, geeft een vermogensbeheerder advies en helpt een individu om te beleggen en te plannen voor grote financiële evenementen. Consultants zijn een soort financiële vertegenwoordiger die een grote belegger, zoals een pensioenfonds, kan begeleiden door geld aan de financiële markten toe te wijzen. Financiële vertegenwoordigers zijn te vinden op banklocaties en beleggingsmakelaars.
Wealth management professionals kunnen individuen, inclusief de rijke en niet-rijke, helpen bij het plannen van de financiële toekomst. Deze financiële vertegenwoordigers kunnen klanten helpen bij het uitvoeren van estate planning en het beheren van onroerend goed op de meest fiscale manier. Bij het bepalen van de doelstellingen van een klant kunnen vermogensbeheerders een beleggingsplan aanbevelen met een strategie om geld toe te wijzen aan verschillende activaklassen op de financiële markten, waaronder aandelen en obligaties. Een waardevolle vermogensbeheerder zal een cliënt helpen om activa te beschermen tegen inflatoire bedreigingen en misschien crediteuren. Uiteindelijk moet deze financiële vertegenwoordiger een klant helpen levenslange doelen te bereiken door pensionering en mogelijk daarna naar toekomstige generaties.
In de hele financiële dienstverlening is een effectenmakelaar een soort financiële vertegenwoordiger die voor particulieren en instellingen beleggingstransacties verricht. Dit zijn gelicentieerde financiële professionals die een industriecertificering hebben behaald om deze taken uit te voeren. Er zijn verschillende soorten makelaars en sommige zijn uitgerust om meer financiële begeleiding te bieden dan andere. Een full-service makelaar is opgeleid om beleggingsadvies aan klanten te bieden, terwijl een kortingsmakelaar doorgaans beperkt is tot het uitvoeren van transacties in reactie op klantorders.
Het is gebruikelijk dat een groot, institutioneel bedrijf zich wendt tot een externe financiële vertegenwoordiger voor beleggingsadvies. Deze financiële professional kan ook enkele logistieke taken uitvoeren voor de institutionele klant. Wanneer bijvoorbeeld een grote belegger, zoals de sponsor van een pensioenplan, op zoek is naar een geldmanager om namens het fonds toezicht te houden op activa, kan een financiële vertegenwoordiger dit proces leiden. Natuurlijk zal de financiële professional waarschijnlijk ook bij het selectieproces worden betrokken, maar kan hij ook alle inzendingen en vragen van geïnteresseerde partijen namens een klant behandelen.
In een retailbank kan een financiële vertegenwoordiger de teller zijn die deposito's ontvangt en opnametransacties uitvoert namens klanten. Meer gekwalificeerde financiële professionals in de bank kunnen verantwoordelijk zijn voor het verstrekken van leningen, inclusief hypotheken, aan bepaalde klanten. Bijna alle functies bij een retailbank hebben betrekking op klantenservice en vereisen mogelijk weekenduren.