Wat doet een financiële vertegenwoordiger?
Een financiële vertegenwoordiger ontmoet potentiële klanten van een beursvennootschap, bank of verzekeringsmaatschappij om producten en diensten te bespreken. Het doel is om de klant een account te laten openen en ervoor te zorgen dat de services die aan de account zijn gekoppeld, voldoende zijn voor de behoeften van de klant. Daarnaast zijn financiële verkopers betrokken bij up-selling en doorlopende marketing om mensen aan te moedigen om meer producten te kopen en meer betrokken te raken bij het bedrijf. De kwalificaties om op dit gebied te werken kunnen variëren, afhankelijk van de werkgever, maar diploma's in financiën en aanverwante onderwerpen kunnen zeer nuttig zijn.
In sommige gevallen werkt de financiële vertegenwoordiger in een frontoffice en beantwoordt deze vragen van klanten die binnenkomen of om informatie vragen. Deze klanten zijn meestal specifiek op zoek naar financiële diensten, die een opening bieden voor het openen van een account en het sluiten van een deal om het geld van de klant naar het bedrijf te verplaatsen. Terwijl klanten producten en diensten bespreken, kan een financiële vertegenwoordiger informatie verstrekken over verschillende pakketten en opties en ook laten zien hoe het aanbod het doet ten opzichte van de concurrentie. Dit kan belangrijk zijn voor klanten met concurrerende aanbiedingen.
Bedrijven kunnen op verzoek ook een financiële vertegenwoordiger naar een woning of bedrijf sturen. Voor vergaderingen met grote of complexe accounts kan dit de voorkeur hebben, omdat het de klant laat zien dat het verzoek om informatie serieus wordt genomen. Een bedrijf dat bijvoorbeeld probeert te beslissen met welke kredietunie het wil samenwerken om gespecialiseerde spaarrekeningen voor werknemers te creëren, kan om informatie vragen en vertegenwoordigers in zijn eigen kantoren ontmoeten, in plaats van naar de kredietunie te moeten gaan. De grote omvang van het account verdient een persoonlijk bezoek.
Andere financiële verkoopvertegenwoordigers kunnen bij reizende verkopen betrokken zijn. Ze werken meestal samen met bedrijven en bieden informatie en ondersteuning aan klanten die verkooppuntterminals installeren of behoefte hebben aan andere financiële diensten. Dit kan veel meer marketingkennis vereisen, omdat de financiële vertegenwoordiger mogelijk mensen ontmoet die niet om informatie hebben gevraagd of diensten hebben aangevraagd en die mogelijk niet geïnteresseerd zijn. Zodra de verkoper een klantrelatie heeft opgebouwd, kan de klant ook follow-upbezoeken verwachten om het product te controleren, vragen te beantwoorden en ondersteuning te bieden.
Een combinatie van kennis van de financiële sector, vaardigheden op het gebied van klantenservice en aandacht voor detail is vaak nuttig voor een financiële verkoopvertegenwoordiger. Het werk kan druk zijn en vereist mogelijk de mogelijkheid om snel te schakelen tussen klanten en taken die directe verkoop, ondersteuning en assistentie bij vragen van potentiële klanten kunnen omvatten. Sommige bedrijven bieden voordelen aan hun personeel, waaronder opties zoals pensioenrekeningen en ziektekostenverzekeringen.