Wat doet een financiële verkoopvertegenwoordiger?
Een vertegenwoordiger van de financiële verkoop ontmoet potentiële klanten van een brokerage, bank of verzekeringsmaatschappij om producten en diensten te bespreken. Het doel is om de klant een account te laten openen en ervoor te zorgen dat de services die bij het account zijn gekoppeld voldoende zal zijn voor de behoeften van de klant. Bovendien zijn financiële verkoopvertegenwoordigers betrokken bij up-selling en voortdurende marketing om mensen aan te moedigen meer producten te kopen en meer betrokken te raken bij het bedrijf. Kwalificaties om op dit gebied te werken, kunnen variëren, afhankelijk van de werkgever, maar graden in financiën en aanverwante onderwerpen kunnen zeer nuttig zijn.
In sommige gevallen werkt de vertegenwoordiger van de financiële verkoop in een front office en reageren op vragen van klanten die binnenkomen of informatie bellen. Deze klanten zijn meestal specifiek op zoek naar financiële diensten, die een opening bieden voor het openen van een account en het sluiten van een deal om het geld van de klant naar het bedrijf te verplaatsen. Terwijl klanten producten en diensten bespreken, een FinanCial Sales Representative kan informatie verstrekken over verschillende pakketten en opties, en kan ook laten zien hoe het aanbod stapt tegen de concurrentie. Dit kan belangrijk zijn voor klanten met concurrerende aanbiedingen.
Bedrijven kunnen op verzoek ook een financiële verkoopvertegenwoordiger naar een huis of bedrijf sturen. Voor vergaderingen met grote of complexe accounts kan dit de voorkeur hebben, omdat het de klant laat zien dat het verzoek om informatie serieus wordt genomen. Een bedrijf probeert bijvoorbeeld te beslissen met welke kredietunie het wil samenwerken om gespecialiseerde spaarrekeningen van werknemers te maken, kan informatie aanvragen en vertegenwoordigers in zijn eigen kantoren ontmoeten, in plaats van naar de kredietunie te moeten gaan. De grote omvang van het account verdient een persoonlijk bezoek.
Andere financiële verkoopvertegenwoordigers kunnen betrokken zijn bij de reisverkoop. Ze werken meestal samen met bedrijven en verstrekken informatieen ondersteuning aan klanten die point of sale -terminals installeren of nodig hebben voor andere financiële diensten. Dit kan veel meer marketingactuden vereisen, omdat de financiële verkoopvertegenwoordiger mogelijk mensen ontmoeten die geen informatie hebben gevraagd of diensten aanvragen en mogelijk niet geïnteresseerd zijn. Zodra de verkoper een klantrelatie heeft vastgesteld, kan de klant ook verwachten dat vervolgbezoeken het product controleren, vragen beantwoorden en ondersteuning bieden.
Een combinatie van kennis van de financiële industrie, vaardigheden op het gebied van klantenservice en aandacht voor detail is vaak nuttig voor een vertegenwoordiger van de financiële verkoop. Het werk kan druk zijn en kan de mogelijkheid vereisen om snel te schakelen tussen klanten en taken die directe verkoop, ondersteuning en hulp kunnen omvatten met vragen van potentiële klanten. Sommige bedrijven bieden voordelen aan hun personeel, inclusief opties zoals pensioenrekeningen en ziektekostenverzekering.