Wat doet een financiële handelaar?
Een financiële handelaar is in dienst van investeringsbanken, financiële planningsmaatschappijen en beursvennootschappen om de aan- en verkoop van aandelen, obligaties en andere soorten beleggingen in effecten te vergemakkelijken. De functiebeschrijving van de financiële handelaar omvat het vinden en adviseren van klanten die financiële transacties willen uitvoeren en vervolgens de gevraagde aankopen en verkopen voltooien. Op de meeste plaatsen moet een financiële handelaar officieel een vergunning hebben van een regionale of nationale financiële regelgevende instantie om te kunnen beginnen met handelen.
Een deel van het werk van een financiële handelaar is om klanten te adviseren over investeringen. Aangezien dit vereist dat een financiële handelaar wordt afgestemd op de trends en de status van de markt, is het bijhouden van beleggingsonderzoek een constante verantwoordelijkheid van een financiële handelaar. Naast aandelen en obligaties beheren traders ook beleggingsfondsen, derivaten, valutatransacties en grondstoffen voor klanten. Sommige financiële handelaren kiezen ervoor zich te specialiseren in een bepaald type belegging, zoals een grondstoffenhandelaar die gespecialiseerd is in metalen of op een agrarische futuresmarkt.
Financiële handelaren zijn ook verantwoordelijk voor het vinden van nieuwe klanten om bestellingen te plaatsen via de bank of het beursvennootschap. Op dit gebied van de functie fungeren handelaren als verkoopagenten, zowel voor de diensten van hun bedrijf als voor de financiële handel of investering die zij een klant aanbieden. De taak van de handelaar is om de klant te overtuigen waarom de handel een goede investering is en waarom de investering met zijn bedrijf moet worden gedaan en niet elders. Om dit te bereiken, werken sommige financiële handelaren om rapporten op te stellen die aan klanten kunnen worden gepresenteerd. Een financiële handelaar kan met klanten werken in vergaderingen, telefonisch of via e-mail.
Naast het werken met klanten en het aannemen van orders, zijn er ook financiële handelaren die rechtstreeks op de beurs werken om met andere handelaren te onderhandelen. Deze handelaren plaatsen direct de bestelling en voltooien de transactie zoals aan hen meegedeeld door andere handelaren die voor dezelfde bank of onderneming werken. Elke handelaar is ervoor verantwoordelijk dat alle transacties te allen tijde voldoen aan de lokale financiële regelgeving, zoals die van de Securities and Exchanges Commission in de Verenigde Staten.
Om financieel handelaar te worden, moet een persoon vaak eerst een vergunning krijgen van de regionale of nationale regelgevende instantie of autoriteit. In de Verenigde Staten houdt de Financial Industry Regulatory Authority toezicht op vergunningen en vereist het dat een bedrijf een persoon sponsort om een test af te leggen en te doorstaan om een vergunning voor financiële handel te ontvangen. In veel regio's zijn er ook permanente educatie-eisen waaraan moet worden voldaan om de licentie te behouden. De meeste bedrijven vereisen een bachelordiploma in bedrijfskunde, economie of ander gerelateerd vakgebied voorafgaand aan het dienstverband.