Wat doet een fraudeur?
De verantwoordelijkheden van een fraude-agent omvatten doorgaans het onderzoeken van gevallen of gevallen waarin een bedrijf of organisatie vermoedt dat er een frauduleuze actie heeft plaatsgevonden. Dit type agent werkt vaak voor een financiële instelling, zoals een bank, verzekeringsmaatschappij of geldschieter, en beoordeelt of onderzoekt verschillende rapporten. Dit begint vaak met een algemeen overzicht van ingediende papieren en claims, maar kan onderzoek en onderzoek in het veld vereisen om mensen te observeren of interviews te houden. Een fraude-agent sluit vervolgens meestal een zaak af door een eindrapport in te dienen dat bij zijn of haar werkgever is ingediend en voorgestelde acties aangeeft.
Een van de eerste acties die een fraude-agent, soms een onderzoeker of officier genoemd, onderneemt, is het verkrijgen en beoordelen van gevallen die mogelijk frauduleus van aard zijn. Als een verzekeringsmaatschappij bijvoorbeeld een claim van een klant ontvangt, kunnen ze het papierwerk naar de agent sturen. De agent kijkt vervolgens naar deze gegevens om de initiële legitimiteit ervan te bepalen, wat kan inhouden dat de basisinformatie over de claim dubbel wordt gecontroleerd en dat deze correct wordt ingevuld. In dit vroege stadium kan een fraudeur het papierwerk goedkeuren en doorgeven of besluiten dat verder onderzoek nodig is.
Als een ander voorbeeld kan een fraudeur die voor een verzekeringsmaatschappij werkt, beslissen dat een claim verdacht lijkt en de persoon die de aanvraag heeft ingediend interviewen. Verder onderzoek kan bestaan uit het spreken met medische of juridische professionals die betrokken zijn bij de persoon die de claim indient, en ervoor zorgen dat de door de eiser verstrekte informatie legitiem en nauwkeurig is. Een fraudeur bij een bank of geldverstrekkende organisatie kan referenties op papierwerk controleren en iemand op de achtergrond controleren. De exacte aard van het onderzoek dat tijdens een onderzoek wordt uitgevoerd, kan variëren, afhankelijk van de aard van een zaak, maar het wordt meestal gedaan om de legitimiteit van een claim te bepalen.
Zodra een fraudeur heeft vastgesteld of papierwerk correct is, kan hij of zij verdere instructies geven aan zijn of haar werkgever. Als het onderzoek niets verdachts oplevert, kan de officier aanbevelen een claim of lening goed te keuren. Wanneer uit onderzoek of achtergrondcontroles blijkt dat er frauduleuze activiteiten kunnen plaatsvinden, zal de agent waarschijnlijk zijn of haar werkgever opdragen de claim af te wijzen. Er zijn vaak juridische consequenties die kunnen optreden wanneer dit soort fraude of misbruik wordt gevonden, dus een fraudeur moet mogelijk contact opnemen met wetshandhavers en hen de informatie verstrekken die hij of zij heeft verzameld.