Wat doet een fraudeadvocaat?
Het werk van fraudeadvocaten is breed en divers, maar draait altijd om het interpreteren en toepassen van fraudewetgeving. Bijna elk rechtsgebied heeft wetten die fraude in verschillende situaties voorkomen en bestraffen. Verzekeringsfraude, belastingfraude, effectenfraude en commerciële fraude zijn slechts enkele van de meest populaire fraudewetten. De taak van een fraudeadvocaat is om die wetten te leren kennen, hun toepassing te begrijpen en partijen te vertegenwoordigen die erdoor worden getroffen.
Er is geen enkele functiebeschrijving voor 'fraudeadvocaat', omdat een groot deel van de taak afhangt van de contouren van het individuele werk van de advocaat. Het komt zelden voor dat een advocaat zich ophoudt als algemeen fraude-advocaat. Fraudeadvocaten beperken hun praktijken doorgaans tot een specifieke subset van fraude. Door zich op één gebied te concentreren, kan de advocaat een expert worden in een bepaald soort fraude en kan hij cliënten in die sector beter vertegenwoordigen.
Fraudeadvocaten kunnen worden onderverdeeld in drie hoofdgroepen: degenen die helpen bij het opstellen en handhaven van de fraudewetten, degenen die personen en bedrijven vertegenwoordigen die zijn bedrogen, en degenen die personen en bedrijven vertegenwoordigen die van fraude worden beschuldigd. De eerste en derde categorie komen vaker voor. In de meeste gevallen kunnen consumenten die het gevoel hebben dat ze zijn bedrogen, institutionele acties ondernemen waarvoor geen advocaat nodig is. Veel banken, bedrijven en andere consumentengerichte organisaties hebben fraudeafdelingen die zich bezighouden met het vertegenwoordigen en oplossen van alle beschuldigingen van fraude. Sommige medewerkers van de fraude-afdeling zijn advocaten, maar de meeste niet.
De advocaten die helpen bij het opstellen en handhaven van fraudewetten, werken meestal voor nationale of lokale overheden. Een groot deel van hun werk is er meestal voor zorgen dat alle fraudewetten zo actueel mogelijk zijn. Dit kan onderzoek inhouden, beweringen van fraude bewaken en op de hoogte blijven van de invloed van technologische veranderingen op frauduleuze praktijken.
Een overheidsfraudeadvocaat heeft meestal ook een onderzoekscomponent in zijn of haar functie. Advocaten in deze hoedanigheid zullen vaak klachten van consumenten opvolgen en fraudemeldingen bijhouden die zijn uitgegeven door bedrijven en bankinstellingen. Wanneer dit gerechtvaardigd is, zullen fraudeadvocaten zaken opbouwen tegen vermeende fraudeurs. Ze leiden de vervolging van fraude, het beheren van processen en het vertegenwoordigen van de belangen van de overheid in de rechtbank.
Elke persoon of entiteit die wordt vervolgd voor fraude brengt meestal individuele vertegenwoordiging met zich mee. In de meeste gevallen is het een verdedigingsgerichte fraudeadvocaat die dit vertegenwoordigt. Dit soort fraudeadvocaat gebruikt de fraudewetgeving om te beweren dat de verdachte niet aansprakelijk is, geen fout heeft of om een of andere reden niet naar behoren kan worden vervolgd.
Advocaten voor fraudebestrijding richten zich, net als de meeste andere fraudeadvocaten, op een bepaald soort fraude. Een creditcardfraudeadvocaat zal bijvoorbeeld het grootste deel van zijn tijd besteden aan het evalueren van de sterke of zwakke punten van zaken tegen vermeende ID-dieven of creditcardzwendelartiesten. Op dezelfde manier zal een verzekeringsfraudeadvocaat de personen verdedigen die worden beschuldigd van het verkopen van frauduleuze verzekeringspakketten, en een hypotheekfraudeadvocaat vertegenwoordigt makelaars die naar verluidt georkestreerde hypotheekregelingen hebben of rentetarieven instellen die klanten bedrogen of afgeperst geld.
Afhankelijk van de aard van de zaak verschijnen de slachtoffers van fraude meestal niet voor de rechter. Meestal wegen de kosten van het opzetten van een rechtszaak veel zwaarder dan het bedrag dat verloren is gegaan. Financiële fraude kan doorgaans kosteloos worden afgehandeld door de fraude-afdeling van de aangesloten bank of creditcardmaatschappij. Evenzo hoeven personen die het slachtoffer zijn van een verzekering of andere fraude deze fraude alleen aan hun overheidsinstantie voor consumentenbescherming te melden, en wachten dan tot de advocaten daar de zaak onderzoeken of vervolgen. Sommige advocaten zullen namens particulieren fraude gerelateerde rechtszaken instellen, maar dit komt niet vaak voor.