Wat doet een persoonlijke bankier?
Een persoonlijke bankier is een vertegenwoordiger van een financiële instelling die bepaalde klanten helpt hun activa te beheren, waaronder hypotheken, besparingen, controleren en geldmarktrekeningen en certificaten van deposito's (CD's). De persoonlijke bankier onderzoekt de activa van een klant, suggereert extra bankservices en biedt oplossingen wanneer ze worden geraadpleegd over financiële behoeften. In tegenstelling tot een financiële planner of makelaar, die informatie kan verstrekken over een breed scala aan opties, houdt een persoonlijke bankier zich alleen bezig met de activa en deposito's die een klant heeft met de bank die hij of zij vertegenwoordigt. Dit kan een speciale functie zijn bij sommige banken en omvat meestal speciale training.
basisverantwoordelijkheden
Banken, vooral grote, bieden een breed scala aan diensten, accounts en leningen aan hun klanten. Veel klanten kunnen niet bepalen welke diensten het beste bij hun financiële behoeften passen en zoeken een bankvertegenwoordiger voor opheldering en advies. Persoonlijke bankiers streven ernaar om op te richten en te onderhoudenn sterke relaties met hun klanten, en zelfs proactief contact op met klanten met aanbevelingen en hun bedrijf bezoeken.
Financiële instellingen verwachten dat persoonlijke bankiers financiële producten en diensten aan klanten verkopen of deze doorverwijzen naar andere gebieden van de bank. Dientengevolge bieden banken gewoonlijk persoonlijke bankiers, zoals verkoop en verwijzingsbonussen die verder gaan dan het basissalaris. Persoonlijke bankiers moeten snel en efficiënt moeilijke situaties kunnen oplossen en tegelijkertijd klanttevredenheid garanderen.
extra services voor een klant
Klanten ontvangen meestal hulp en advies bij het voltooien van leningaanvragen en kunnen zelfs vinden dat het sollicitatieproces van de lening kan worden gestroomlijnd met de richtlijnen van een persoonlijke bankier. Bovendien helpt een persoonlijke bankier klanten te beslissen welke rekeningen en investeringen maximale voordelen kunnen opleveren en ze vervolgens door de benodigde applicatio kunnen doorlopenn procedures. Twijfelachtige accountkosten kunnen efficiënt worden uitgelegd en verwijderd zonder een geautomatiseerd klantenservicenummer te hoeven bellen, en de automatische afschrijvingen en credits van een account kunnen namens de klant worden gecontroleerd.
Posities als persoonlijke bankiers
Tellers, leningfunctionarissen en filiaalmanagers kunnen allemaal persoonlijke bankiers zijn, hoewel veel banken individuen inhuren en trainen specifiek voor deze functie. Het doel is om gepersonaliseerde klantenservice te bieden die is afgestemd op de bankbehoeften van een specifieke klant. Omhoudende klanten te helpen hun accounts te beheren is een service die al lang in een of andere vorm beschikbaar is.
De afgelopen jaren is echter niet langer nodig voor iemand die het advies van een persoonlijke bankier zoekt. Banken kunnen de diensten van een persoonlijke bankier aanbieden aan elke klant die een lening nodig heeft of die investeert in CD's of een geldmarktrekening. Klanten worden meestal geen extra kosten in rekening gebracht voor overleg met een persoonlijke bankier zolang een minIMUM -saldo wordt gehandhaafd met de financiële instelling.
Training voor bankiers
Persoonlijke bankiers moeten bekend zijn met alle beschikbare lening-, account- en serviceopties, huidige rentetarieven en geprojecteerde trends om een klant correct te adviseren. Banken bieden meestal persoonlijke bankiers meerdere weken training om hen vertrouwd te maken met de specifieke producten en diensten van de instelling. Veel persoonlijke bankiers hebben ook een educatieve achtergrond in financiën en eerdere ervaringen in bankieren.