Wat doet een Premier Banker?

Een vooraanstaande bankier is lid van een handels- of investeringsbank die verantwoordelijk is voor het voltooien van verschillende taken. De primaire verantwoordelijkheid van een vooraanstaande bankier is het verkopen van de producten en diensten van de bank. Dergelijke verkopen vereisen overleg met klanten, onderzoek en beoordeling van hun behoeften in relatie tot hun financiële situatie en afstemming van bankproducten en -diensten op hun specifieke behoeften. Een vooraanstaande bankier is er ook verantwoordelijk voor dat alle bankbeleid wordt gevolgd tijdens die verkopen en transacties, en voor het uitvoeren van andere, niet-klantgerelateerde banktaken. Deze taken omvatten het maken, archiveren en onderhouden van records en het delegeren van taken indien nodig.

In de hiërarchie van een commerciële bank heeft een vooraanstaande bankier meer verantwoordelijkheid en anciënniteit dan een teller, maar wordt hij niet beschouwd als onderdeel van het managementteam van de bank. De positie is gericht op verkoop en het genereren van leads voor een reeks bankproducten en -diensten. Deze producten en diensten omvatten betaal- en spaarrekeningen, depositocertificaten, beleggingsfondsrekeningen en andere producten en diensten die specifiek zijn voor elke bank. Over het algemeen faciliteert of keurt een vooraanstaande bankier geen enkele vorm van lening goed, hoewel hij in sommige gevallen verplicht kan zijn om klantleads te genereren voor opvolging door de leningfunctionarissen van de bank.

Een vooraanstaande bankier moet een goede staat van dienst hebben in de verkoop en op zijn gemak zijn met potentiële klanten van alle sociale en economische achtergronden. Hij of zij moet volledig op de hoogte zijn van alle huidige en voormalige producten en diensten om vertrouwen bij klanten te wekken. Het vermogen om vertrouwen te wekken is een van de belangrijkste kwaliteiten die een vooraanstaande bankier kan bezitten als het werk draait om het evalueren van particuliere financiële informatie en het vinden van oplossingen voor soms moeilijke problemen. Als een klant bijvoorbeeld een beleggingsfondsrekening wil openen maar niet over de discretionaire inkomsten beschikt om die rekening adequaat te financieren, moet de bankier een beleggingsoplossing vinden die beter aansluit bij de behoeften en mogelijkheden van de klant.

De vereisten om een ​​vooraanstaand bankier te zijn, zijn niet uitgebreid. Over het algemeen heeft de bankier ten minste één jaar ervaring in een bank nodig als bankier of bediende of ervaring in een gerelateerd klantgericht veld. De bankier moet ook voldoende mondelinge en schriftelijke vaardigheden bezitten om duidelijke communicatie mogelijk te maken. Een geschiedenis van het genereren van verkoopleads en netwerken met klanten en klanten is meestal ook vereist.