Wat doet een geregistreerde vertegenwoordiger?
Een geregistreerde vertegenwoordiger koopt en verkoopt effecten op orders van klanten en geeft advies over mogelijke investeringen. Geregistreerde vertegenwoordigers worden ook wel account executives, brokers of effectenmakelaars genoemd. Ze werken meestal voor beursvennootschappen en wanneer ze een eerste vergunning aanvragen, moeten ze worden gesponsord door moederbedrijven.
Om een geregistreerde vertegenwoordiger te worden, is het noodzakelijk om een aantal examens te halen. Deze examens testen de kennis van de professionele ethiek van het vak, de wetten met betrekking tot het optreden als agent voor klanten en aanverwante kwesties. Na het behalen van examens kunnen mensen zich bij een regelgevende instantie registreren om als geregistreerde vertegenwoordigers te werken. Om de registratie te behouden, is het noodzakelijk om permanente educatie lessen te volgen. Mensen die niet voldoen aan de vereiste van permanente educatie kunnen geen geregistreerde vertegenwoordigers blijven.
De geregistreerde vertegenwoordiger treedt op als agent namens klanten. Mensen benaderen geregistreerde vertegenwoordigers om hen te vragen effecten voor hen te kopen en verkopen. Klanten geven bestellingen uit en de vertegenwoordiger werkt om de bestelling tijdig en tegen de beste prijs voor de klant uit te voeren. Dit omvat netwerken met andere bedrijven en snel handelen om tijdgevoelige bestellingen uit te voeren.
Een ander aspect van het werk betreft het aanbieden van advies. Geregistreerde vertegenwoordigers zijn geen financieel adviseurs, maar ze geven wel informatie wanneer gevraagd wordt naar specifieke investeringen. Ze kunnen klanten vertellen of ze investeringen moeten kopen, verkopen of aanhouden, op basis van hun meningen op de huidige marktbewegingen en ervaringen. Klanten vertrouwen op hun agenten om nauwkeurige en goed geïnformeerde informatie te verstrekken.
In ruil voor deze diensten ontvangt een geregistreerde vertegenwoordiger doorgaans een commissie. De commissie is meestal gebaseerd op de verkoopprijs. Andere regelingen, zoals het behouden van de houder, kunnen ook worden uitgewerkt, afhankelijk van waar de geregistreerde vertegenwoordiger werkt en de behoeften van de klant. Alle informatie over compensatie moet worden overeengekomen voordat de geregistreerde vertegenwoordiger begint met het uitvoeren van transacties namens de klant.
Mensen in deze carrière kunnen samenwerken met individuele investeerders en met instellingen. Ze helpen bij het uitvoeren van deals van elke omvang, van bulkverkoop en aankopen tot kleinere transacties. De vaardigheden van mensen zijn van cruciaal belang, evenals kennis van de markt en de grote verscheidenheid aan investeringsopties die voor mensen beschikbaar zijn. Een geregistreerde vertegenwoordiger kan variërende bedragen verdienen, afhankelijk van compensatieovereenkomsten en de huidige positie van de markt. Omdat vertegenwoordigers samen met hun klanten kunnen winnen en verliezen, hebben ze een krachtige stimulans om de best mogelijke services te bieden.