Wat doet een effectenhandelaar?

Een effectenhandelaar is een persoon die effecten op een effectenbeurs koopt en verkoopt. Veel voorkomende soorten handelaren zijn individuele beleggers, professionele geldbeheerders en vloerhandelaren. De meeste beurshandelaren werken vanuit huis of een kantoor en handelen via de telefoon of internet. Floor traders werken meestal op de daadwerkelijke beursvloer.

Een individuele effectenhandelaar koopt en verkoopt aandelen, opties en futures om een ​​persoonlijke portefeuille op te bouwen. Omdat er zoveel individuele beleggers zijn, worden transacties meestal via een makelaar afgerond. Veel persoonlijke beleggers gebruiken online makelaars. Beleggers die online brokers gebruiken, plaatsen meestal handelsorders op internet. Over het algemeen doen deze beleggers hun eigen onderzoek en nemen ze handelsbeslissingen zonder de hulp van een professionele geldmanager.

Aangezien dit type beurshandelaar niet de werkelijke transacties uitvoert, is geen professionele licentie vereist. Bijna iedereen kan een online makelaarsaccount openen. Deze beleggers moeten doorgaans een minimale openingstorting doen om een ​​online beleggingsrekening te starten.

Een belegger kan er ook voor kiezen om een ​​professionele geldmanager in te huren om zijn aandelenportefeuille te beheren en transacties uit te voeren. Professionele geldbeheerders worden ook wel beleggingsadviseurs, beleggingsbeheerders, effectenmakelaars en vermogensbeheeradviseurs genoemd. In de Verenigde Staten hebben professionele geldbeheerders een vergunning van de Federal Industry Regulation Authority (FINRA) om transacties te doen en geld voor hun klanten af ​​te handelen. Deze managers gebruiken ook makelaars om handelsorders uit te voeren.

Makelaars hebben ook een licentie van FINRA en combineren meestal koop- en verkooporders van al hun klanten. Deze bestellingen worden vervolgens doorgegeven aan een vloerhandelaar. Deze handelaar voert de orders op de beursvloer in een veilingformaat uit. Vloerhandelaren kunnen ook handelsorders elektronisch naar de veilingvloer sturen om door een beursmedewerker te worden uitgevoerd.

Floor traders werken voor bedrijven die een of meer zetels op een beurs hebben. Deze professionals moeten een handelslicentie verkrijgen, meestal via de beurs zelf. Floor trading is een zeer competitieve, snelle en stressvolle klus.

Aandelenhandel wordt gereguleerd door de Securities and Exchange Commissison (SEC). Elke gelicentieerde effectenhandelaar die de SEC- of FINRA-regels overtreedt of schuldig wordt bevonden aan een misdrijf waarbij effecten zijn betrokken, kan zijn handelsvergunning verliezen. Deze intrekking kan de persoon verbieden om aandelen te verhandelen voor een bepaalde periode of permanent, afhankelijk van de ernst van de overtreding. Naast het verliezen van de handelsvergunning, zal de dader hoogstwaarschijnlijk een zware boete moeten betalen.