Wat doet een Treasury Manager?
Een treasurymanager kan verschillende taken hebben, afhankelijk van de organisatie waarvoor hij of zij werkt, maar de belangrijkste taak is om voor de fondsen van de organisatie te zorgen. Gewoonlijk omvatten de taken van de treasurymanager het ontwerpen en uitvoeren van uitgebreide financiële plannen voor een organisatie, het aantrekken van kapitaal, het maken van budgetvoorspellingen, het beheren van fondsen en investeringen, het leiden van de treasury-afdeling, het opstellen van financiële rapporten voor het managementteam en meer. Ook kan de functie van de treasurymanager hem of haar verplichten om regelmatig te reizen om klanten te ontmoeten en vergaderingen van financiële verenigingen te bezoeken om op de hoogte te blijven van alle ontwikkelingen in zijn of haar vakgebied.
Over het algemeen hebben organisaties om te kunnen functioneren geld nodig om hun activiteiten te helpen financieren. Daarom kan een typische organisatie een treasury-manager hebben die veel van zijn financiële zaken afhandelt. Hij of zij zal ervoor zorgen dat de organisatie een goed financieel plan heeft om te opereren. Het hoofddoel van het plan is om te schetsen hoe de fondsen zullen worden ingezameld en hoe deze efficiënt zullen worden gebruikt om de doelstellingen van de organisatie te bereiken.
Kwesties met betrekking tot de bron en het specifieke gebruik van de fondsen worden behandeld in het financiële plan. Een van de bronnen kan bijvoorbeeld lenen bij een bank. In dit geval moet de manager mogelijk veel taken uitvoeren om de banklening veilig te stellen, waaronder onderhandelen met bankmanagers over het te lenen bedrag, tegen welk rentepercentage en voor welke periode.
Andere manieren om kapitaal aan te trekken kunnen de uitgifte van aandelen en obligaties zijn. In wezen krijgen degenen die aandelen van een bedrijf kopen, het eigendom van een deel van het bedrijf. Degenen die obligaties kopen, lenen geld aan de onderneming en in ruil daarvoor krijgen ze een gespecificeerde normale rentevoet en een belofte om de hoofdsom na een bepaalde periode terug te krijgen. In het bijzonder zou de manier van uitgifte van aandelen en obligaties van de penningmeester kunnen vereisen dat hij met investeringsbanken samenwerkt om de beste manier te vinden om dit mogelijk te maken. De treasurymanager kan ook strategieën voor risicobeheer ontwerpen om het risico bij veel soorten investeringen die de organisatie zou kunnen doen te minimaliseren.
Bovendien bevat een typisch financieel plan de budgetprognose voor een bepaalde periode. Na die bepaalde periode zal de manager bijvoorbeeld de voorspelling vergelijken met de werkelijke resultaten, en vaak kunnen er verschillen tussen de twee zijn. De verschillen kunnen ongunstig zijn en in dat geval zal hij of zij meestal de oorzaken van een dergelijk verschil moeten identificeren. Nadat de oorzaken van de verschillen tussen voorspellingen en werkelijke resultaten zijn gevonden, kan de manager worden uitgerust om betere beslissingen te nemen voor de volgende periode om de prestaties te verbeteren.
In grote organisaties kan de functiebeschrijving van de treasurymanager bijvoorbeeld vereisen dat de manager zijn of haar teamleidervaardigheden gebruikt om toezicht te houden op een hele treasury-afdeling die is toegewijd aan veel financiële operaties voor de organisatie. Bovendien kan een teamleider een gecertificeerde treasurymanager zijn met een industriecertificering. Om een professionele certificering te krijgen, zal de manager een grondige training hebben gekregen in vrijwel alle aspecten van treasury management.