Wat doet een vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur?

Werkend in de financiële dienstverlening, zijn er een breed scala aan mogelijkheden voor representatieve posities van beleggingsadviseurs. Deze carrière wordt doorgaans goed gecompenseerd, vereist geen lange uren en is te vinden in alle beleggingsondernemingen. De primaire functie van deze taak kan in drie secties worden verdeeld: verkoop beleggingsproducten aan nieuwe klanten, onderhoud relaties en blijf op de hoogte van nieuwe beleggingsproducten.

Er is geen formeel trainingsprogramma om een ​​vertegenwoordiger van beleggingsadviseurs te worden. In sommige staten is er een drie maanden durende correspondentiecursus in beleggingen en effecten, maar dit is een optioneel programma. De meeste werkgevers vereisen een bachelordiploma of diploma van een geaccrediteerde universiteit of hogeschool als arbeidsvoorwaarde.

Er is een trainingsprogramma voor alle nieuwe medewerkers dat wordt aangeboden door de beleggingsonderneming. Deze training richt zich op de verschillende productaanbiedingen, goedgekeurde verkoopmethoden, het leren van verkoopscripts en andere vaardigheden die nodig zijn om een ​​vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur te zijn. Mensen die van nature extravert, spraakzaam en graag met anderen samenwerken, melden de grootste tevredenheid met deze carrière.

De primaire verantwoordelijkheid van een vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur is het verkopen van beleggingsproducten. In tegenstelling tot andere producten, waar de details van het product duidelijk worden vermeld en de klant vrij is om te selecteren, worden beleggingsproducten vaak verkocht als onderdeel van een professionele service. Klanten kiezen uit een reeks pakketten of groepen productfamilies. De adviseur is vrij om de daadwerkelijke investeringen om te schakelen om de langetermijndoelen van de klant te bereiken.

De verkooptechnieken die voor dit type product worden gebruikt, zijn gericht op de expertise van het bedrijf van de adviseur, de reputatie van het bedrijf, de geschiedenis of prestaties uit het verleden. De adviseur is wettelijk verplicht om details over kostenstructuur en accountkosten te verstrekken bij het aanmelden van een nieuwe klant. Dit wordt vaak bereikt door de klant een brochure te bezorgen die dit materiaal behandelt.

De representatieve positie van de beleggingsadviseur is voornamelijk eerstelijnsverkoop en klantenservice. Als zodanig is het erg belangrijk om in contact te blijven met bestaande klanten, voortbouwend op het eerste verkoopcontact. Klanten bellen om hen op de hoogte te houden van de status van hun account en waardevolle informatie te verstrekken over nieuwe producten of diensten die voor hen interessant kunnen zijn, zijn allemaal een belangrijk onderdeel van deze taak.

Alle medewerkers van de beleggingsadviseur moeten hun informatie actueel houden door deel te nemen aan trainingen over nieuwe producten. Het leren van de voorwaarden en namen van de nieuwe producten, samen met de voordelen, staat centraal in het vak. Deze cursussen worden aangeboden tijdens kantooruren en bieden een uitstekende gelegenheid om te netwerken met andere vertegenwoordigers.