Wat doet een beleggingsvertegenwoordiger?
Er zijn verschillende soorten serviceproviders die beleggers kunnen helpen bij financiële zaken. Een effectenmakelaar is bijvoorbeeld een beleggingsvertegenwoordiger die klanten adviseert via transacties op de aandelenmarkten. Een ander type is een consultant voor grote instellingen die beleggers helpt financiële doelstellingen te bereiken. Op een kleinere schaal kan een financiële professional individuen en gezinnen door middel van langetermijnplanning leiden, zodat rijkdom niet verloren gaat maar in plaats daarvan groeit tijdens veranderende economische cycli. Een beleggingsvertegenwoordiger kan een aantal van dezelfde klantrelaties onderhouden en betrokken raken bij belangrijke financiële beslissingen die van invloed zijn op een bedrijf of familie voor de komende jaren.
Full-service effectenmakelaars worden vooral waardevol wanneer de aandelenmarkten steeds volatieler en onvoorspelbaarder worden. Deze professionals voltooien beveiligingstransacties voor beleggers. De meeste beleggers kopen en verkopen geen aandelen rechtstreeks van de uitgevende onderneming en wenden zich in plaats daarvan tot vertegenwoordigers van de belegger, zoals een makelaar, om blootstelling aan de markten te verkrijgen.
Een full-service makelaar biedt ook markt- en economische begeleiding aan klanten. Het advies kan individuele aandelen omvatten, evenals eventuele risico's of mogelijke winsten die kunnen worden geassocieerd met de huidige omgeving. Als een beleggingsvertegenwoordiger op de hoogte is van de tolerantie van een cliënt voor het nemen van kansen, kan hij of zij ermee instemmen te reageren op koop- of verkoopaandelen wanneer de marktwaarde van bepaalde effecten een bepaalde koersdrempel bereikt.
Het is gebruikelijk dat een grote instelling zich tot een financieel adviseur wendt, wat een ander type beleggingsvertegenwoordiger is, alvorens belangrijke beslissingen te nemen die de toekomst van dat bedrijf zullen beïnvloeden. Consultants zijn opgeleide financiële professionals die doorgaans goed thuis zijn in de manier waarop de markten werken. Vervolgens kunnen ze perspectief bieden aan grote beleggers, zoals pensioenfondsen, die afhankelijk zijn van beleggingsprestaties voor de levensvatbaarheid van een product of dienst. Consultants besteden vaak een groot deel van hun tijd aan het informeren van klanten over marktkeuzes en het ontwikkelen van relaties met externe beleggingsondernemingen die uiteindelijk activa namens beleggers beheren.
Wanneer een individuele of rijke familie geïnteresseerd is in het toewijzen van financiële middelen aan de markten, kunnen ze zich wenden tot een beleggingsvertegenwoordiger zoals een vermogensbeheerder. Deze professional is gekwalificeerd om een aantal van dezelfde taken uit te voeren als een effectenmakelaar en om de investeringsportefeuille van een klant te wijzigen. De breedte van diensten aangeboden door vermogensbeheerders is vaak uitgebreid. Een beleggingsprofessional neemt de verantwoordelijkheid om belangrijke beslissingen te nemen die in het beste belang van de klant zijn voor evenementen zoals pensioen, opleiding en het bewaren van activa voor toekomstige generaties. Vermogensbeheerders kunnen betrokken zijn bij het overmaken van geld over verschillende beleggingscategorieën, waaronder aandelen, obligaties en bepaalde niet-traditionele effecten, waaronder onroerend goed.