Wat is een gecharterde financieel adviseur?

Een gecharterde financieel adviseur is een persoon die klanten helpt bij investeringsbeslissingen. De financieel adviseur biedt analyse van verschillende beleggingsvoertuigen en financiële instrumenten. Deze analyse wordt door de adviseur gebruikt om de klant begeleiding te bieden met betrekking tot de financiële planning en investeringsstrategie van de klant.

De primaire focus van de Chartered Financial Advisor is om de klant te adviseren over beslissingen die een positieve invloed zullen hebben op de toekomstige financiële positie van de klant. Als zodanig omvat de taak van de financieel adviseur kennis van belastingwetten, verzekering, lijfrentes en andere investeringen en spaaropties. Een begrip van estate planning is ook nuttig.

Chartered Financial Advisors, ook wel financiële planners of financieel consultants genoemd, werken met particulieren, kleine bedrijven en bedrijven. Een financiële planner die voornamelijk personen als klanten overlegt, wordt meestal aangeduid als persoonlijk financieel adviseur. De term 'financierIAL Consultant 'is meestal gereserveerd voor degenen die in dienst zijn van een bedrijf voor financiële dienstverlening, zoals een beursvennootschap voor aandelenmakelaar. Instrumenten die zij voor hun klanten aanbevelen. Veel van de producten, zoals verzekering, lijfrenten en effecten, vereisen dat de verkoper een licentie voor dat product heeft.

Hoewel gespecialiseerde training geen voorwaarde is, willen sommige financiële planners hun kennis en expertise bevorderen. Voor degenen die dit willen doen, zijn er professionele organisaties en verenigingen binnen de financiële dienstverlening That bieden formele training. Dergelijke training kan vaak de status van een adviseur in het beroep verbeteren en hem in staat stellen als een expert in zijn vakgebied te worden gezien.

Een criterium van groot belang voor een gecharterde financieel adviseur is dat van persoonlijke integriteit. Een financiële planner is op de hoogte van intieme en persoonlijke financiële informatie van de klant. Het is van vitaal belang dat de adviseur kan worden vertrouwd met dergelijke gevoelige informatie. Het is ook essentieel dat een planner altijd handelt en adviseert met het beste belang van de klant als de belangrijkste prioriteit.