Wat is een effectenmakelaar?
Een effectenmakelaar is de contactpersoon tussen mensen die hun geld willen beleggen in obligaties, aandelen, grondstoffen en andere effecten en de verkopers van dergelijke producten. Hij adviseert zijn klanten op basis van hun liquiditeit, gewenste investeringsduur en het gewenste risiconiveau. Als ze eenmaal in de markt hebben belegd, kan hij hen ook adviseren over de verkoop van hun effecten. Zijn werk kan worden uitgevoerd vanuit een kantoor in een bank of een effectenbedrijf of vanuit een kantoor aan huis.
Elke belegger met wie een effectenmakelaar interageert, is normaal gesproken behoorlijk verschillend. Zijn klanten kunnen variëren van mensen met kleine bedragen om te beleggen tot mensen met veel rijkdom. De houding van beleggers varieert over het algemeen van de zeer conservatieve tot de gewaagde risiconemer. De ene belegger is misschien op zoek naar een snel rendement op zijn onderneming, terwijl een andere tevreden is met het kijken naar zijn eb en vloed over een periode van jaren.
Als de belegger conservatief is en niet snel rijk wil worden, raadt de makelaar gewoonlijk aan om het geld in een beleggingsfonds of een aankoop van bedrijfs- of staatsobligaties te stoppen. Omgekeerd kan een rijke belegger die op zoek is naar een risicovolle onderneming ertoe worden gebracht zijn investering in een bedrijf met onbewezen prestaties, maar met een enorm potentieel om snel en substantieel rendement te genereren, in te zetten.
Het succesvol adviseren van klanten hangt sterk af van de communicatievaardigheden van een effectenmakelaar en zijn vermogen om objectief te blijven. Normaal gesproken is hij verplicht zijn klanten te adviseren op basis van hun doelstellingen op lange en korte termijn, dus zijn vermogen om te luisteren en die doelen in gedachten te houden zonder te wankelen is belangrijk. Zelfs als hij enthousiast is over een investeringsmogelijkheid, wordt over het algemeen van hem verwacht dat hij objectief blijft en zijn klant niet beïnvloedt om atypische risico's te nemen. De makelaar mag zich over het algemeen nooit presenteren als verkoper of vertegenwoordiger voor een bepaald bedrijf of een bepaalde beleggingscategorie.
Een effectenmakelaar is doorgaans getraind om beschikbare beleggingskansen te presenteren zonder vooringenomenheid of vooroordelen door gediversifieerde portefeuilles aan te bevelen. Ongeacht de verlangens van zijn cliënt, is hij traditioneel geschoold om de voordelen van diversificatie te blijven benadrukken. Een effectenmakelaar herinnert zijn klanten er in het algemeen aan dat, ondanks de huidige markttendensen, een bepaalde sector op elk moment dramatisch kan stijgen of dalen. Als ze zijn aanbevelingen volgen om niet al hun geld in één aandeel te stoppen, kunnen ze het risico verkleinen dat ze alles verliezen bij een crash.
De meeste effectenmakelaars hebben een bachelor- of masterdiploma op een bepaald gebied van boekhouding, bedrijfsbeheer of financiën. Ervaring in bank- of financiële dienstverlening heeft bij deze functie sterk de voorkeur. Vergunningen en certificeringen zijn in veel regio's vereist voor effectenmakelaars om gespecificeerde aandelen en obligaties te verhandelen.