Wat is een antiwitwaspecialist?
Een anti-witwaspecialist is een professional in de financiële sector die zich richt op het voorkomen en opsporen van witwasactiviteiten. Sommige behoren tot professionele organisaties en hebben geloofsbrieven om hun inzetbaarheid te vergroten. Anderen kunnen hun opleiding op het werk volgen en vertrouwen op ervaring als het gaat om solliciteren. Banken maken gebruik van antiwitwaspecialisten, net als wetshandhavingsinstanties en instanties die verantwoordelijk zijn voor de uitvoering van het overheidsbeleid.
Dit werk vereist kennis van de wetten in een bepaald land met betrekking tot het witwassen van geld. De antiwitwaspecialist is bekend met alle details van de wet, inclusief de verantwoordelijkheden van individuele financiële instellingen. Bij banken trainen deze mensen ander personeel, helpen bij het opstellen van nalevingsbeleid en werken ze samen met wetshandhavingsinstanties wanneer zich onderzoeken voordoen. Hun werk omvat alles, van het indienen van rapporten over verdachte klantactiviteit tot het helpen van filiaalbanken om hun personeel te trainen zodat ze weten hoe ze rapporten moeten indienen in overeenstemming met de wet.
De anti-witwaspecialist is ook getraind in het zoeken naar tekenen van witwassen en het nemen van passende maatregelen. Zelfs als activiteiten niet aan de overheid hoeven te worden gerapporteerd, kunnen ze intern worden gevolgd zodat de bank zorgwekkende klanten kan volgen en rapporten voor overheidsinstanties kunnen worden opgesteld met een verzameling informatie over klanten. De anti-witwaspecialist helpt bij het definiëren, bepalen en hervormen van het bankbeleid om veranderingen in de wet, de financiële sector en de gemeenschap aan te pakken.
Bij wetshandhavingsinstanties beoordelen specialisten ter bestrijding van het witwassen van geld rapporten die door banken zijn ingediend en markeren die van zorg voor verdere evaluatie. Ze kunnen banken ook helpen bij de naleving van de wetgeving en zorgen voor outreach en educatie om banken te helpen leren witwassen te identificeren en passende maatregelen te nemen. Dit werk kan ook het opleiden van ongetrainde wetshandhavers omvatten die willen werken aan een taskforce voor financiële misdrijven. Bij andere overheidsinstanties zijn deze professionals betrokken bij het opstellen van een verstandig, alomvattend beleid voor de bestrijding van het witwassen van geld.
Een probleem met financiële misdrijven is dat mensen de neiging hebben zeer adaptief te zijn als het gaat om het aanpassen van hun gewoonten en gedrag, om het risico van betrapt te worden. Naarmate de wet verandert, veranderen mensen van tactiek, waardoor het moeilijker wordt om hun activiteiten te traceren. Specialisten voor het witwassen van geld moeten in staat zijn om te denken zoals hun doelstellingen om nauwkeurige en snelle financiële activiteiten van belang te identificeren. De anti-witwaspecialist moet ook alert zijn op kwesties als omkoping en corruptie binnen een bank of overheidsinstelling, waarbij mensen worden betaald om de andere kant op te kijken wanneer zich financiële misdrijven voordoen.