Wat is een beleggingsmakelaar?

Beleggingsmakelaars zijn professionals die beleggingstransacties namens hun klanten afhandelen. Een beleggende makelaar kan functioneren als een onafhankelijke aanbieder of verbonden zijn aan een beleggingsmakelaar. Bij beide regelingen verricht de beleggingsmakelaar koop- en verkoopactiviteiten in overeenstemming met het autorisatieniveau dat door de cliënt wordt verstrekt.

Er zijn tegenwoordig veel verschillende soorten beleggingsmakelaars. Sommigen richten hun aandacht op het omgaan met investeringsmogelijkheden, waaronder het kopen en verkopen van aandelen. Anderen geven er de voorkeur aan zich te concentreren op het beheren van beleggingen zoals grondstoffen of obligaties. In sommige delen van de wereld worden professionals die valutahandel beheren namens hun klanten aangeduid als valutamakelaars .

Op het gebied van onderwijs heeft de typische beleggingsmakelaar een sterke achtergrond in financiën en beleggen. Dit omvat vaak het voltooien van formele studies in een universitaire setting, evenals het opdoen van praktische ervaring bij het werken met een beleggingsonderneming. Samen met deze formele training en ervaring, helpt een natuurlijke aanleg voor detail en het vermogen om met cijfers te werken een lange weg om een ​​beleggingsmakelaar succesvol te maken.

Ondersteuning van de doelstellingen van de klant is essentieel voor de functie van een beleggingsmakelaar. De makelaar zal met de klant samenwerken om die financiële doelstellingen te definiëren, de soorten investeringen te beoordelen waar de klant zich prettig bij voelt en in het algemeen helpen bij het opzetten van een werkende beleggingsportefeuille die voldoet aan de verwachtingen van de klant. Zodra deze basis is gelegd, zal de makelaar actief zoeken naar investeringsmogelijkheden die in het beste belang van de klant zijn, en op zoek gaan naar markttendensen die aangeven dat de huidige belangen waarschijnlijk binnen een bepaalde tijd in waarde dalen periode.

Om als een beleggingsmakelaar te kunnen functioneren, moet een individu een fijn afgestemd integriteitsgevoel hebben. Informatie die door de klant wordt verstrekt, wordt als eigendom beschouwd en is niet beschikbaar voor iedereen die niet direct aan de beleggingsrekening is gekoppeld. Naast het respecteren van de privacy van de cliënt, moet een beleggingsmakelaar er ook op letten geen eigendomsinformatie te gebruiken voor zijn of haar persoonlijk gewin. In veel landen zijn er strenge regels van kracht om dit soort activiteiten te voorkomen.

Een reputatie opbouwen als een competente beleggingsmakelaar kost tijd. De makelaar moet een bewezen staat van dienst hebben in het maken van nauwkeurige voorspellingen over markttendensen, evenals een consistente toewijding aantonen om de investeringen van zijn of haar klanten op een professionele manier te beheren. Aangezien de beleggingsmakelaar deze reputatie opbouwt voor nauwkeurigheid en betrouwbaarheid, zal hij of zij waarschijnlijk geen probleem hebben om klanten te beveiligen en een lange en lonende carrière te hebben.