Hva er uredelige transaksjoner?

Bedrageriske transaksjoner er bestillinger og kjøp som gjøres med et kredittkort eller bankkonto som ikke tilhører kjøperen. En av de største faktorene innen identitetssvindel, kan uredelige transaksjoner ende opp med å skade både kjøpmenn og offer for identitetssvindel. Å unngå falske transaksjoner er i både selgere og kjøpere, så det er viktig å ta riktige forholdsregler når du administrerer pengekontoer.

Selgere kan følge med på visse oppførsler som indikerer en uredelig transaksjon. Hvis et kjøp foretas personlig, er det viktig å sjekke kjøperens bildeidentifikasjon og sørge for at både navn og bilde stemmer overens. Det er spesielt viktig å sjekke bildet, som om en kriminell har stjålet noens lommebok, han eller hun også kan ha identifikasjonen som matcher navnet. Følg forretningsreglene hvis det oppstår en uredelig transaksjon, vanligvis er det første skritt å informere manageren om det.

Online uredelige transaksjoner kan følge noen viktige mønstre som kyndige selgere kan identifisere. En vanlig type uredelig system, kalt korttesting , vil presentere som en serie avvist kredittkortnummer. Tyven bruker sannsynligvis en datamaskinalgoritme for å systematisk teste kortnummer inntil en kamp er laget. Ett av kredittkortnummeret er matchet, vil tyven vanligvis teste utløpsdatoer til en gyldig kombinasjon er funnet. Mens bestillingsverdiene på korttesting generelt er lave, belastes mange forhandlere for kredittkorttransaksjoner enten de er gyldige eller ikke; hver gang en tyv tester et annet nummer, kan selgeren tape penger på transaksjonsgebyr.

Andre indikatorer på falske transaksjoner på nettet inkluderer forespørsler om enormt hurtig forsendelse; tilbyr å betale ekstra for et kjøp; eller ved å bruke et falskt klingende navn, falsk e-postadresse eller frakoblet telefonnummer. Å bruke sikkerhetssystemer på nettet som verifiserer alle data, kan hjelpe røde flagg på mange uredelige transaksjoner. Når du sender større eller dyre bestillinger, ta deg tid til å kontakte kjøperen via e-post eller telefon og be om en identifikasjonsbekreftelse.

Ofre for identitetstyveri befinner seg ofte i en sump av falske transaksjoner. Kreditt- eller bankkontoer kan maksimeres og til og med overtrekkes, noe som kan føre til lavere kredittvurdering og totalt tap av eiendeler i noen tilfeller. Det er viktig å sjekke kontoutskrifter regelmessig for å sikre at det ikke har skjedd noen uvanlige transaksjoner. I tillegg kan du prøve å beskytte personlig informasjon, inkludert informasjon om e-post, telefon og adresse. Hvis en person kan stjele en lommebok, er han eller hun absolutt i stand til å slå opp en sosial nettverksprofil på et offer for å få mer personlig informasjon.

Bedrageriske transaksjoner skal rapporteres samtidig til kredittfirmaer og banker samt til politiet. I noen tilfeller kan kriminelle bli sporet opp hvis de bruker stjålne kredittkort i et lokalt område; selgere kan være i stand til å gi identifiserende detaljer eller til og med sikkerhetsvideoer. Mange banker har en mild policy for kunder når det gjelder uredelige transaksjoner og vil ofte rette kontoer for et offer hvis transaksjonene kan vises til å være ulovlige.