Hva er de beste tipsene for kontantpooling?

Cash pooling er en økonomistyringsstrategi som bedrifter noen ganger bruker som et middel for å konsolidere kontanter og andre verdipapirer til en slags sentralkonto eller økonomisk trakt, noe som maksimerer muligheten for å få mest mulig ut av disse eiendelene. Samtidig kan denne tilnærmingen også bidra til å redusere kostnader forbundet med disse eiendelene, inkludert ulike typer kontoutgifter og gebyrer. Når du vurderer en cash pooling-strategi, er det viktig å vurdere hvordan konsolideringen vil komme virksomheten til gode, hvilke potensielle forpliktelser som kan oppstå, og til slutt om tilnærmingen er verdt tid og krefter.

Et enkelt tips for å vurdere å lage en cash pooling-tilnærming er å se godt på hvordan eiendeler er ordnet for øyeblikket. Identifiser fordelene med denne nåværende ordningen, med tanke på enkel tilgang til disse eierandelene, eventuelle renter eller avkastninger som er tjent på disse eiendelene, og generelt hvilke fordeler som realiseres ved denne ordningen. Vurder også eventuelle kostnader eller forpliktelser som påløper i dagens situasjon. Målet er å forstå nøyaktig hva som oppnås med dagens ordning, og hva som muligens kan omstruktureres for å minimere kostnadene og øke avkastningen.

Når fordeler og ulemper med den nåværende økonomiske strategien er identifisert, bør du vurdere alternativene for å konsolidere disse eiendelene i en eller to kontantpoler. Tanken her er å bestemme hvilken av eiendelene som lett kan plasseres i et basseng og flere fordeler enn før, uten å utløse tilleggskostnader eller forpliktelser. Denne delen av prosessen vil ofte kreve å utvikle flere forskjellige scenarier for bassenget, og deretter projisere resultatet av implementering av hver enkelt. Anslagene kan brukes som sammenligning med den nåværende ordningen med eiendeler, og bestemme om den spesielle strategien for kontantpulvering er i selskapets beste.

Siden den generelle ideen om kontantpooling er å omorganisere eiendeler til beste fordel, kan det være nødvendig å vurdere flere forskjellige konfigurasjoner av bassenget for virkelig å bestemme hva som bør og ikke bør gjøres. Det er veldig mulig den ene tilnærmingen basert på bruk av en sentral konto hos en institusjon ikke vil gi ønskelige resultater, mens arbeid med en annen institusjon vil gi langt mer attraktive resultater. Ikke anta at hvis en modell med en bestemt institusjon ikke er levedyktig, vil det å jobbe med en annen bank eller annen institusjon ikke fungere. I stedet må du metodisk vurdere flere forskjellige scenarier før du bestemmer deg for om og hvordan strukturering av kontantpuljen, og til slutt eiendelene kan plasseres på best mulig måte.