Hva er de forskjellige typene av internasjonal handelssvindel?

Internasjonal handelssvindel er ansvarlig for tyveri av store mengder penger fra bedrifter og enkeltpersoner, men svindlerne som er ansvarlige for slik svindel har en tendens til å finne nye mål med jevne mellomrom, fordi mange ikke kjenner til de vanlige svindeltypene. Nettfisking, som involverer at noen masse e-post mange forskjellige adresser og ber om sensitiv informasjon, er en av de vanligste typene internasjonalt handelssvindel. Et kredittsvindel innebærer at noen oppretter et kredittbrev for underordnede eller ikke-eksisterende varer og deretter putter pengene. Escrow-svindel involverer internasjonale svindlere som bruker realistiske utseende escrow-nettsteder for å stjele penger fra brukeren. Mange svindlere sender også forfalskede postanvisninger og sjekker til legitime bedrifter.

En phishing-svindel forekommer vanligvis på en av to måter med internasjonalt handelssvindel. Det vanligste er at noen forteller mottakeren at han eller hun har krav på en stor sum penger. Disse pengene er visstnok enten fra en pårørende eller fra en bank som ikke ønsker å se pengene gå til regjeringen, og kroken er at mottakeren kan samle inn pengene hvis han eller hun sender sensitiv informasjon. Den andre metoden er at e-postmeldingen skal vises som om det er fra en legitim internasjonal bank eller virksomhet som mottakeren besøker, og for å be brukere oppdatere sin personlige informasjon. I begge tilfeller prøver svindlerne å få brukerens personnummer, kredittkortnummer, banknavn og passord eller annen sensitiv informasjon.

Internasjonalt handelsbedrageri med en escrow oppstår når noen kjøper et produkt av noen. For å overføre pengene, vil svindleren foreslå å bruke en piltjeneste. Problemet er at svindleren skal ha opprettet en webside som bare ser ut som en sperretjeneste. I stedet for en legitim pengeoverføring, der svindleren ville få penger etter å ha sendt et produkt, får svindleren i dette tilfellet pengene umiddelbart, og brukeren får ingenting.

Kredittbrev, bankbrev som lover betaling for en vare, er involvert i legitim internasjonal handel, men svindlere vet også hvordan de skal bruke disse til internasjonal handelssvindel. Svindleren lover å sende en vare, og offeret gir ham eller henne kredittbrevet. På dette tidspunktet finner svindleren en institusjon som er villig til å betale ned kredittbrevet uten dokumenter som viser at produktene er sendt, eller svindleren sender en tom boks for å få de nødvendige forsendelsesdokumentene. Dette betyr at svindleren får de lovede pengene, mens offeret taper penger og ikke får noe verdifullt til gjengjeld.

Med falske postanvisninger og sjekker sender en svindler dokumentet til en selger. Sjekken eller postanordningen er for et beløp som er mer enn verdien av varen, og svindleren ber selgeren om å overføre det ekstra beløpet. Etter at ledningen er fullført, har svindleren ekstra penger, mens offeret må betale hele beløpet for sjekken når banken finner ut at den er falsk.