Hva er et verdipapirforetak?

Et verdipapirforetak er en virksomhet som leverer finansielle tjenester i forhold til verdipapirer som aksjer, obligasjoner, futures og opsjoner. Verdipapirforetak, noen ganger kalt meglerhus eller firmaer, er autorisert til å mekle kjøp og salg av verdipapirer. De tilbyr vanligvis et bredt spekter av produkter og tjenester som de tar betalt for eller tar en provisjon for.

Selv om en klient kan kontakte et verdipapirforetak og kommunisere sine investeringsvalg, tilbyr de fleste selskaper personlig service som inkluderer et bredt spekter av økonomisk planlegging. Noen selskaper spesialiserer seg på visse områder, mens andre kan tilby et bredt spekter av alternativer. Finansiell planlegging inkluderer områder som kontantstrømstyring, investeringsplanlegging, risikostyring, forsikringsplanlegging, skatteplanlegging og pensjonsplanlegging. Disse tjenestene utføres gjennom produktene som et verdipapirforetak tilbyr til sine kunder.

Investeringer er de vanligste produktene som tilbys av et verdipapirforetak. Investeringer kan omfatte kjøp og salg av enkle verdipapirer som aksjer og obligasjoner eller mer diversifiserte investeringer som aksjefond, hedgefond og venturekapitalfond. I mange tilfeller vil verdipapirforetak delta i institusjonell handel, noe som oppstår når de kjøper og selger verdipapirer i store blokker for sine klienter eller de store blokkene er en del av fond som forvaltes av selskapet.

Risikostyringstjenester som tilbys av verdipapirforetak tilbyr kunder muligheten til å overføre økonomisk risiko til andre enheter. Selskaper vurderer risiko gjennom markedsundersøkelser som gir en kostnad kontra fordeler analyse som lar en virksomhet eller individ ta en utdannet beslutning om sine investeringer. Ekstremt velstående kunder kan ha råd til å ta mer risiko enn de som investerer i betydelig mindre skala.

Noen verdipapirforetak tilbyr også eiendomsbegrensede partnerskap (RELP) eller eiendomsinvesteringer (REIT). Disse investeringsalternativene involverer en gruppe investorer som utvikler og bygger eiendommer for å generere inntekter. De er ofte populære blant ekstremt velstående kunder, fordi de tilbyr høy potensiell vekst, inntekt og husly mot skatt.

Skatteplanlegging er et annet område innen økonomisk planlegging der noen verdipapirforetak tilbyr råd. De strenge lovene som regulerer skatter og verdipapirer i de fleste land tvinger verdipapirforetak til å være kunnskapsrike på dette området, slik at investorer kan beskytte kontanter og ikke-kontante eiendeler. Spesialister innen skatteplanlegging tilbyr råd til klienter om hvordan man lovlig kan unngå skatt.

En annen vanlig tjeneste som tilbys av noen verdipapirforetak er pensjonsplanlegging. Bedrifter tilbyr produkter som 401 (k) planer, overskuddsdelingsplaner, forenklede ansatte pensjonsplaner (SEP) og individuelle pensjonskontoer (IRA) for deres virksomhet og individuelle kunder. Verdipapirforetak kan også tilby forsikringsinvesteringsmuligheter som livsforsikring og livrenter.