Hva er samsvarsrisikostyring?
Styring av etterlevelsesrisiko blir ofte satt sammen som ett konsept. I virkeligheten er etterlevelse imidlertid en form for risikostyring som et selskap eller virksomhet holder seg til i sin virksomhet. Generelt er styring av compliance-risikoer relatert til finans- og banknæringen, som er sterkt regulert av lover og regler.
Faktorer som finansielle serviceselskaper, banker og til og med andre typer virksomheter må håndtere er andre risikoer som krever styring. Disse risikoene inkluderer ansatteomsetning, vekst i selskapet, økonomi og teknologi. Hver av disse faktorene kan sette det finansielle tjenesteselskapet, banken eller annen type virksomhet og dens informasjon og produkter i fare.
Overholdelse av risikostyring er faktisk et verktøy som virksomheten bruker. Overholdelse er overholdelse av regler og forskrifter for virksomheten eller bransjen virksomheten opererer i. For eksempel kommer revisorer inn i en finansiell tjenesteytende virksomhet eller bank regelmessig for å sikre at den opererer i samsvar med regler og forskrifter.
Generelt kan styring av compliance-risikoer deles inn i to primære kategorier. Den første kategorien er ytre krefter. Det andre er interne krefter. Eksterne faktorer består av de som firmaet ikke har kontroll over. Interne krefter er imidlertid de som firmaet kontrollerer og kan endre for å sikre overholdelse av risikostyring.
Denne typen risikostyring krever at compliance manager først må vurdere alle interne risikoer selskapet har. Deretter må lederen vurdere eller liste opp måtene å minimere disse risikoene eller håndtere risikoene som hver enkelt presenterer seg. Naturligvis må styringen av disse risikoer overholde lovene og forskriftene som organisasjonen må følge internt og som en del av en spesifikk bransje.
En av de beste måtene som selskaper har funnet å holde seg i tråd med overholdelse av risikostyring er å sette sammen et compliance-program. For det andre er det å sette dette programmet skriftlig. Nye elementer bør legges til samsvarsprogrammet når problemer oppstår eller lover og forskrifter endres.
Risikostyreren må også regelmessig gjennomgå overholdelsesprogrammet for å avgjøre om det er nødvendig med endringer, tillegg eller sletting. Når du setter sammen og administrerer programmet, bør elementer som policyer, prosedyrer og kontroller for topprisikoer være hovedfokuset i programmet. Overholdelsesprogrammer bør også være så detaljerte som mulig, slik at alle i organisasjonen vet nøyaktig hvordan de skal håndtere risiko og situasjoner som oppstår i virksomheten.