Hva er risikostyring av samsvar?
Overholdelsesrisikostyring blir ofte satt sammen som ett konsept. I virkeligheten er overholdelse imidlertid en form for risikostyring som et selskap eller virksomhet overholder i driften. Generelt er risikostyring av samsvar med finansiell og bankindustri, som er sterkt regulert av lover og forskrifter.
Faktorer som finansielle tjenesteselskaper, banker og til og med andre typer virksomheter må styre er andre risikoer som krever ledelse. Disse risikoene inkluderer ansattes omsetning, vekst av selskapet, økonomien og teknologien. Hver av disse faktorene kan sette selskapet for finansielle tjenester, bank eller annen type virksomhet og dets informasjon og produkter i fare.
Overholdelsesrisikostyring er faktisk et verktøy som forretningsbruk. Overholdelse er overholdelse av regler og forskrifter for virksomheten eller bransjen virksomheten driver i. For eksempel kommer revisorer inn i en finansiell virksomhet eller bank med jevne mellomrom for å sikre at det er OPErating i samsvar med reglene og forskriftene.
Generelt kan risikostyring av samsvar med overholdelse skilles inn i to primære kategorier. Den første kategorien er eksterne krefter. Den andre er indre krefter. Eksterne faktorer består av de som firmaet ikke har noen kontroll over. Interne styrker er imidlertid de som firmaet kontrollerer og kan endre for å sikre at risikostyring av overholdelse av overlevelse finner sted.
Denne typen risikostyring krever at Compliance Manager først vurderer alle interne risikoer selskapet har. Deretter må lederen vurdere eller liste opp måtene for å minimere disse risikoene eller håndtere risikoen når hver enkelt presenterer seg. Selvfølgelig må styringen av disse risikoene overholde lovene og forskriftene som organisasjonen må følge internt og som en del av en spesifikk bransje.
En av de beste måtene selskapene har funnet å holde seg i samsvar medOverholdelsesrisikostyring er å sette sammen et samsvarsprogram. For det andre er det å sette dette programmet skriftlig. Nye elementer bør legges til i samsvarsprogrammet ettersom problemer oppstår eller endres lover og forskrifter.
Risikosjefen må også regelmessig gjennomgå samsvarsprogrammet for å avgjøre om endringer, tillegg eller slettinger er nødvendige. Når du setter sammen og styrer programmet, bør elementer som retningslinjer, prosedyrer og kontroller for topprisikoen være hovedfokuset i programmet. Overholdelsesprogrammer bør også være så detaljerte som mulig, slik at alle i organisasjonen vet nøyaktig hvordan de skal håndtere risikoer og situasjoner som oppstår i virksomheten.