Hva er investering due diligence?

Før en person eller organisasjon investerer en mengde penger i noe, er det nødvendig med riktig investeringskrav. Enten det er aksjer, obligasjoner, eiendeler eller annen finansiell forpliktelse, jo mer forskning og forberedelser som gjøres på investeringen, jo bedre. Noen ganger er det en strukturert investeringssikkerhetssjekkliste som skal følges, men andre ganger vil det kreve litt kreativitet kombinert med sunn fornuft for at unødvendige overraskelser skal unngås, spesielt når det gjelder penger.

Når en investor bestemmer seg for å plassere penger hos et verdipapirforetak, kan investoren forvente at det skal gjøres et respektabelt mengde due diligence før investeringer blir gjort. Pengeadministratorer er ansvarlige for pengene de investerer på vegne av klienter. Fortsatt bør investorene gjøre sin egen due diligence også. Dette betyr å se på verdipapirforetaket før du gir det noen penger. Investoren bør lese et prospekt, som er en forskriftsmessig innlevering som skisserer historien til firmaet, og bør se etter resultathistorikken, risikoprofilen og eventuelle alvorlige endringer i nøkkelstyring som kan være et rødt flagg for ustabilitet hos dette firmaet.

For en investor som plasserer penger hos en profesjonell forvalter, er en uformell sjekkliste for investeringskrav en god måte å begynne. Investoren bør sørge for at et eksternt regnskapsfirma er opptatt av planen for å utføre revisjonstjenester, slik at det er mindre sjanse for svindel. En tredjeparts regnskapsfører legger til ansvar for investeringsforvaltningsfirmaet. I investeringsselskapets prospekt bør investoren også vurdere resultatene til et fond for å se etter konsistens. Eventuelle avvik vil kreve ytterligere avhør av investoren.

Investoren bør også sørge for at fondet har holdt seg tro mot investeringsstilen som er beskrevet i prospektet. Noen ganger vil en fondsforvalter endre stilen etter å ha mottatt investeringspenger, og investoren kan ikke gjøre noe med det, bortsett fra å ta ut midlene hvis den nye stilen ikke er i retningen han eller hun vil gå. Investorer kan unngå å måtte gå ut og gå inn i nye fond ved å gjøre en passende investerings due diligence og anerkjenne stabilitet i et verdipapirforetak.

Når individuelle aksjer eller obligasjoner er involvert, er track record en nøkkel igjen. Hvis investeringen har vært en jevn utøver over tid, er dette et godt tegn. Når det skjer en ekstrem endring i investeringsresultatene i begge retninger, kan man få en forklaring ved å ringe avdelingen for investor relations hos et firma. Investering i selskaper som har bevist lønnsomhet gir også stabilitet til enhver investeringsbeslutning. Hvis du investerer i eiendommer, kan man finne ut hva vekstprognosene og utviklingsforventningene er for et område, fordi dette kan påvirke videresalgsverdien til en eiendom i fremtiden.