Hva er kundebeskyttelsesregelen?

Utarbeidet av Securities and Exchange Commission, Customer Protection Rule er en forskrift som krever at alle meglere og meglerforhandlere opprettholder kredittsaldoen til sine klienter i separate reservekontoer, i stedet for å inkludere disse ressursene i handelsregnskapene til meglerfirmaet. Målet med SEC-kjennelsen er å beskytte kundekredittbalansen mot å gå tapt i omgangen med konstant finanshandel, samt gjøre det mye enklere for meglere å utføre ordrer på kundekontoer.

Sammen med den daglige handelsprosessen, kan kundebeskyttelsesregelen også beskytte eiendelene til en investor i tilfelle meglerfirmaet skulle mislykkes. Fordi investorens eiendeler er segregerte fra eiendelene som er direkte relatert til firmaet, kan de ikke brukes for å avvikle den utestående gjeld som den mislykkede forretningsforetaket har. I stedet kan eiendelene som finnes i kundekontoen ganske enkelt overføres til et annet meglerfirma, og investoren kan fortsette å delta i sine vanlige handels- og investeringshandlinger.

Kundebeskyttelsesregelen komplimenterer flere andre offentlige handlinger som er relatert til å gi tilstrekkelig kundebeskyttelse for investorer. Regelen arbeider hånd i hånd med verdipapirinvesteringsloven ved å bidra til å definere praksis involvert i styring av investorkontoer som er overlatt til et meglerfirma. Kundenes beskyttelsesregel, sammen med nettokapitalregelen, er en viktig komponent i de bredere regler for økonomisk ansvar som definerer det grunnleggende for forretningsdrift med USA.

Regelen om beskyttelse av kunder, selv om den er utarbeidet og håndhevet i USA, er ikke unik. Mange land rundt om i verden har vedtatt lignende forskrifter som arbeider for å beskytte investorens beste ved å definere prosessene som meglere og andre økonomiske organisasjoner vil bruke for å på en ansvarlig og etisk måte styre investeringene som er betrodd selskapene. Selv om den eksakte verbiage og prosess kan variere litt fra en nasjon til en annen, er sluttresultatet å skape et stabilt og trygt miljø for investorer å samarbeide med finansielle eksperter for å øke verdien av eiendelene i investeringsporteføljer.