Hva er kundebeskyttelsesregelen?

Opprettet av Securities and Exchange Commission, er kundebeskyttelsesregelen en forskrift som krever at alle meglere og meglerforhandlere opprettholder kredittbalansen til sine kunder i separate reservekontoer, i stedet for å inkludere disse ressursene i handelsregnskapet til meglerfirmaet. Målet med SEC -kjennelsen er å beskytte kundekredittbalansen mot å gå tapt i blandingen av konstant finanshandel, samt gjøre det mye enklere for meglere å utføre bestillinger på kundekontoer.

Sammen med den daglige handelsprosessen, kan kundebeskyttelsesregelen også gi beskyttelse for eiendelene til en investor i tilfelle at meglerfirmaet skal mislykkes. Fordi investorenes eiendeler er adskilt fra eiendelene som er direkte relatert til firmaet, kan de ikke brukes for å avgjøre den utestående gjeld i den mislykkede forretningsforetaket. I stedet kan eiendelene i kundekontoen ganske enkelt overføres til AnothER meglerfirma og investoren kan fortsette å delta i hans eller hennes vanlige handel og investere handlinger.

Kundebeskyttelsesregelen komplimenterer flere andre regjeringshandlinger som er relatert til å gi tilstrekkelig kundebeskyttelse for investorer. Regelen fungerer hånd i hånd med Securities Investor Protection Act ved å bidra til å definere praksisene som er involvert i å styre investorregnskapet som er betrodd et meglerfirma. Kundebeskyttelsesregelen, sammen med NET -kapitalregelen, er en viktig komponent i reglene for bredere økonomiansvar som definerer det grunnleggende om forretningsdrift med USA.

Kundebeskyttelsesregelen, mens den utarbeides og håndheves i USA, er ikke unik. Mange land over hele verden har vedtatt lignende forskrifter som jobber for å beskytte investorens beste ved å definere prosessene som meglereOg andre økonomiske organisasjoner vil bruke til å administrere investeringene som er overlatt til bedriftene. Selv om det eksakte verbiage og prosessen kan variere litt fra en nasjon til en annen, er sluttresultatet opprettelsen av et stabilt og trygt miljø for investorer å samarbeide med finansielle eksperter for å øke verdien av eiendelene i investeringsporteføljer.