Lånemeglere fungerer som en forbindelse mellom låntakere og långivere, og tar til orde for lån på lånerens vegne. Flertallet av meglere med forretningslån er ansatt i forretningsbanker eller relaterte finansinstitusjoner. For å bli en forretningsmessig lånemegler kan det trenge å dyrkes riktig utdanning, trening og erfaring for å sikre suksess. Lånemeglere trenger generelt en bachelorgrad i et forretningsrelatert felt, sterke datakunnskaper og sterke økonomi- og regnskapsferdigheter for å være vellykket.
De fleste meglere med forretningslån har minst vitnemål på videregående skole. Mange næringslånsmeglere som takler større, kommersielle lån har bachelorgrader i finans, økonomi eller virksomhet. Nesten alle meglere i forretningslån gjennomgår ytterligere opplæring som tilbys av bedriften når de finner en jobb.
Opplæring for å bli en forretningsmessig lånemegler fokuserer generelt på å utvikle ferdigheter som vil bidra til å bestemme en klients kvalifisering for et lån. Disse meglerne er ofte opplært til å bruke programvare for lånesikring som hjelper til å vurdere klientens eiendeler, sikkerhet og andre faktorer som vurderes for å skrive et trygt lån. Når megleren er i stand til å verifisere all klientens økonomiske informasjon, må de være i stand til å bestemme at institusjonen kan gi klienten et relativt lavrisikolån.
Næringslånsmeglere er også ansvarlig for å analysere økonomien til virksomheten eller gründeren som søker om lånet. En solid forståelse av forretningsregnskap, regnskap og en evne til å analysere kontantstrømningsmønstre er ferdigheter som kan trenge å utvikles for å bli en forretningsmessig lånemegler. Noen meglere får erfaring mens de jobber som forteller eller kundeservicerepresentanter for finansinstitusjoner.
De med bank- eller salgserfaring blir også høyt verdsatt av arbeidsgivere. Meglere som jobber med store kontoer, for eksempel å ordne lån til nye leilighetskomplekser eller bygging av kjøpesenter, kan trenge å ty til flere bankkilder for å fullføre hele lånet. En solid forståelse av banksystemer blir en verdifull eiendel i de tilfeller der gode bankforhold er avgjørende for utlånsprosessen.
Salgserfaring kan også vise seg å være gunstig for å lage nye forretningskontakter. Meglere til forretningslån vil ofte kontakte eksisterende firmaer for å forhøre seg om forretningsplaner for å skaffe midler til nye prosjekter eller utvidelser. Meglere prøver da vanligvis å overtale bedriftseiere til å låne fra institusjonen sin ved å tilby konkurransedyktige renter eller tilpasset finansiering.
Andre kvaliteter som er gunstige for de som søker å bli en forretningsmessig lånemegler, er tillit og et høyt nivå av selvmotivasjon. Mange vellykkede låneansvarlige er flinke til å samarbeide med andre, har et visst salgsevne og har velutviklede mellommenneskelige og kommunikasjonsevner. For å få ansettelse i en finansinstitusjon, er det også mange meglere som må gjennomføre en bakgrunnssjekk.
