Hvordan blir jeg en sertifisert finansiell planlegger?
En Certified Financial Planner ™ (CFP®) hjelper klientene sine med å planlegge for sine økonomiske fremtider ved å hjelpe plan for pensjonering, skaffe den beste forsikringen for spesielle situasjoner og vurdere økonomiske mål. Jobben omfatter en rekke oppgaver som spenner fra å utarbeide en innledende økonomisk plan til gjennomføring og overvåking av planen. Arten av jobben betyr at en Certified Financial Planner ™ bruker mye av jobben sin med å jobbe med publikum. For å bli en Certified Financial Planner ™, må du få en bachelorgrad, ta et godkjent CFP®-kurs, bestå sertifiseringseksamen og ha tre års erfaring i økonomisk planlegging.
Du trenger en bachelorgrad og må også ta et CFP®-program ved et høgskole registrert av Certified Financial Planner ™ Board for å bli en Certified Financial Planner ™. Et slikt program består typisk av fem eller seks kurs som dekker kunnskapsmassen for eksamen, inkludert investeringer, eiendomsplanlegging, fordeler til ansatte, økonomiske planprosesser og skatteplanlegging. De som har spesifikke høyere grader eller sertifiseringer kan få lov til å ta sertifiseringseksamen uten dette programmet; Du må imidlertid sende inn collegeutskrift for å bli vurdert. Hvis du bestemmer deg for å ikke få en grad eller sertifikat fra et registrert program, kan du fortsatt ta sertifiseringseksamen, men vil trenge å få en godkjent grad eller sertifisering før du får sertifisering.
Hvis du vil bli en Certified Financial Planner ™, tar du neste gang Certified Financial Planner ™ -eksamen som dekker ulike områder av regnskapsprosesser, økonomisk analyse, økonomi, forsikring og forretningsrett. Eksamen ber deg bruke forskjellige problemer på tingene du har lært i studiene dine. Du må søke om eksamen og betale et gebyr, og eksamen blir vanligvis gitt over en periode på to dager.
Etter at du har bestått CFP®-eksamen, vil du fortsatt ikke bli en Certified Financial Planner ™ før du oppfyller kravene til erfaring. Du trenger minst tre års erfaring med å jobbe heltid i økonomiplanlegging og må sende inn dokumentasjon på erfaringene dine til CFP® Board. Denne erfaringen kan komme enten før du tar den første eksamenen eller etter den så lenge den oppfyller minstekravet på minst tre år. Du må også godta etiske retningslinjer. Etter at du har fått sertifiseringen din, må du ha 30 timers etterutdanning hvert annet år for å opprettholde din status.