Hvordan blir jeg en sertifisert Financial Planner ™?
A Certified Financial Planner ™ (CFP®) hjelper hans eller hennes kunder med å planlegge for deres økonomiske fremtid ved å hjelpe til med å planlegge pensjon, få den beste forsikringen for spesielle situasjoner og vurdere økonomiske mål. Jobben omfatter en rekke oppgaver som spenner fra å utarbeide en innledende økonomisk plan til å utføre og overvåke planen. Arten av jobben betyr at en sertifisert Financial Planner ™ bruker mye av jobben sin på å jobbe med publikum. For å bli en sertifisert Financial Planner ™, må du få en bachelorgrad, ta et godkjent CFP® -kurs, bestå sertifiseringseksamen og ha tre års erfaring i økonomisk planlegging.
Du trenger en bachel -grad og også må ta et CFP® -program på et college -registrert av Certified Financial Planner ™ -kortet for å bli et Certificted Financial Planer ™. Et slikt program består vanligvis av fem eller seks kurs som dekker kunnskapen for eksamen,inkludert investeringer, eiendomsplanlegging, fordeler med ansatte, økonomiske planleggingsprosesser og skatteplanlegging. De som har spesifikke høyere grader eller sertifiseringer, kan få lov til å ta sertifiseringseksamen uten dette programmet; Du må imidlertid sende inn college -transkripsjonen din for å bli vurdert. Hvis du bestemmer deg for ikke å få en grad eller sertifikat fra et registrert program, kan du fremdeles ta sertifiseringseksamen, men vil trenge å få en akseptert grad eller sertifisering før du får sertifisering.
Hvis du vil bli en sertifisert Financial Planner ™, vil du deretter ta Certified Financial Planner ™ -eksamen som dekker forskjellige områder med regnskapsprosesser, økonomisk analyse, økonomi, forsikring og forretningsrett. Eksamen ber deg søke på forskjellige problemer de tingene du har lært i studiene dine. Du må søke om eksamen og betale et gebyr, og eksamen ervanligvis gitt over en periode på to dager.
Etter at du har bestått CFP® -eksamen, vil du fremdeles ikke bli en sertifisert Financial Planner ™ før du oppfyller opplevelseskravene. Du trenger minst tre års erfaring med å jobbe på heltid i økonomisk planlegging og må sende inn dokumentasjon av din erfaring til CFP®-styret. Denne opplevelsen kan komme enten før du tar den første eksamen eller etter den så lenge den oppfyller minstekravet på minst tre år. Du må også gå med på en etikkkode. Etter at du har fått sertifiseringen din, må du ha 30 timer med etterutdanning hvert annet år for å opprettholde statusen din.