Hvordan blir jeg en personlig økonomisk spesialist?

I generell forstand er en personlig finansiell spesialist (PFS) enhver profesjonell som leverer økonomisk planlegging eller andre finansielle tjenester for enkeltpersoner. I USA er en personlig finansspesialist også en betegnelse tilgjengelig for enhver sertifisert regnskapsfører (CPA) som tilhører American Institute of Certified Public Accounts (AICPA). Når CPA -er oppnår denne sertifiseringen, er de i stand til å utvide sin praksis med en rekke økonomiske planleggingstjenester. For de som har en lavere grad, involverer måten å bli en personlig finanspesialist CPA -lisens, medlemskap i AICPA, fullføring av Personal Financial Planning (PFP) kurs, flere års erfaring i økonomisk planlegging eller undervisning, og en bestått score på PFP -eksamen.

etter en CPA -kandidat har fullført sin eller henne undergradering.

etter en CPA -kandidat har fullført sin eller henne undergradering. CPA -eksamen. AICPA tilbyr opplæringsprogrammer på sin hjemmeside THat forklar hvordan eksamen er satt opp og hvordan man kan forberede seg. Kandidater som ønsker å bli en personlig finansspesialist, kan også finne eksempler på tester som skisserer utformingen av den formelle eksamen.

Når kandidater registrerer seg for å ta CPA -eksamen i USA, må de velge en stat der de ønsker å praktisere. Kravene varierer fra en del av landet til den neste, så kandidater må være sikre på at de vil få lisensiert riktig for området der de bor. Med sendt inn sendt og betalt gebyrer, venter kandidatene på godkjenning for å planlegge eksamen. Etter at en kandidat har bestått CPA -eksamen, vil han eller hun få lisens til å praktisere i sin valgte tilstand.

For å bli en personlig finansiell spesialist, må en lisensiert CPA bli med i AICPA. Som medlem kan PFS -kandidaten delta i foreningens personlige økonomiske planleggingsdel og registrere seg for kurs i pensjon, iVestment, forsikring og eiendomsplanlegging. Kurs tilbys som live seminarer, webinarer og selvstyrt studie. PFS -kandidater trenger et visst antall timer med PFP -utdanning, som kan omfatte godkjente kurs ved lokale høyskoler og universiteter.

Kandidaten som ønsker å bli en personlig økonomisk spesialist neste må samle tilsvarende flere tusen timers forretnings- eller undervisningserfaring i økonomisk planlegging. Det tilsvarer omtrent to år å utføre pliktene til en PFS eller ledende kurs om forskjellige planleggingsemner. Med kravene til utdanning og erfaring oppfylt, kan PFS -kandidater registrere seg for og ta PFS -eksamen.

PFS-eksamen inkluderer mer enn 200 spørsmål om flervalg. Disse spørsmålene tester en kandidats evne til å anvende økonomiske planleggingsferdigheter på spesifikke frittstående spørsmål og spørsmål om case study. For å bli en personlig økonomisk spesialist og motta legitimasjonen, må kandidatene fullføre PFS -eksamen med en bestått poengsum.