Hvordan blir jeg personlig finansspesialist?

I generell forstand er en personlig økonomisk spesialist (PFS) enhver profesjonell som leverer økonomisk planlegging eller andre økonomiske tjenester for enkeltpersoner. I USA er en Personal Financial Specialist også en betegnelse tilgjengelig for enhver sertifisert revisor (CPA) som tilhører American Institute of Certified Public Accounts (AICPA). Når CPAer oppnår denne sertifiseringen, er de i stand til å utvide sin praksis med en rekke økonomiske planleggings tjenester. For de som har en lavere grad, er måten å bli personlig økonomispesialist CPA-lisens, medlemskap i AICPA, fullføring av personlig finansplanlegging (PFP), flere års erfaring i økonomisk planlegging eller undervisning og bestått karakter på PFP-eksamen.

Etter at en CPA-kandidat har fullført studiene med fokus på regnskap, kan han eller hun forberede seg på og planlegge en dato for å avlegge CPA-eksamen. AICPA tilbyr veiledninger på sin hjemmeside som forklarer hvordan eksamen er satt opp og hvordan man kan forberede seg. Kandidater som ønsker å bli personlig økonomisk spesialist, kan også finne eksempletester som skisserer utformingen av den formelle eksamenen.

Når kandidater registrerer seg for å avlegge CPA-eksamen i USA, må de velge en stat der de ønsker å øve. Kravene varierer fra den ene delen av landet til den neste, så kandidatene må være sikre på at de får lisensiering på riktig måte for området der de bor. Med eksamenssøknaden sendt og gebyrer, venter kandidater på godkjenning for å planlegge eksamen. Etter at en kandidat har bestått CPA-eksamen, vil han eller hun få lisens til å praktisere i sin valgte stat.

For å bli personlig finansspesialist, må en lisensiert CPA bli medlem av AICPA. Som medlem kan PFS-kandidaten delta i foreningens seksjon for personlig økonomisk planlegging og registrere seg for kurs i pensjonering, investering, forsikring og eiendomsplanlegging. Kurs tilbys som direkteseminarer, webinarer og selvstyrt studium. PFS-kandidater trenger et visst antall timer med PFP-utdanning, som kan omfatte godkjente kursoppgaver på lokale høyskoler og universiteter.

Kandidaten som ønsker å bli personlig finansspesialist, må akkumulere tilsvarende flere tusen timer forretnings- eller undervisningserfaring innen økonomisk planlegging. Det tilsvarer om lag to år å utføre oppgavene til en PFS eller lede kurs om forskjellige planleggingsemner. Når kravene til utdanning og erfaring er oppfylt, kan PFS-kandidater registrere seg og ta PFS-eksamen.

PFS-eksamen inneholder mer enn 200 flervalgsspørsmål. Disse spørsmålene tester en kandidats evne til å anvende økonomiske planleggingsevner på spesifikke frittstående spørsmål og casestudispørsmål. For å bli personlig økonomisk spesialist og motta legitimasjon, må kandidater fullføre PFS eksamen med bestått poengsum.