Hvordan blir jeg en forsikringskontosjef?
For å bli en forsikringskontoransvarlig må man ha visse ferdigheter og attributter. En forsikringskontosjef må være detaljorientert og forpliktet til kundeservice. Forvaltere i forsikringskontoer er lagspillere som ofte må samhandle med medarbeidere, klienter og forsikringsselskaper. I tillegg krever de fleste forsikringsselskaper spesiell lisens for å bli en forsikringskontorbehandler.
Det er flere typer lisenser som kan være nødvendig for å bli en forsikringskontorbehandler. Den vanligste typen lisenser er en kundeservicerepresentant. Mange som søker forsikringskontorbehandlerkarrierer begynner med denne lisensen. Det betyr at personen har den minste mengden kunnskap som er nødvendig for å betjene en konto, men det gir ikke forsikringsselskapsfører den juridiske myndigheten til å selge eller binde forsikringsdekning.
De fleste forsikringsmeglere krever lisenser som gjør det mulig for kontosjefer å selge eiendom- og havareforsikring og livs- og helseforsikring for å bli forsikringsansvarlige. Kontosjefer kan først og fremst betjene en bok med eiendom og havari, eller helse- og helseprodukter, men det er ofte en overkjøring av produkter, og mange forsikringsregnskapsjefer blir bedt om å selge begge dekningslinjene. Normalt må kandidater fullføre et studiekurs og bestå en eksamen for å bli lisensiert.
I tillegg krever mange meglere at forsikringssjefansvarlige tar videreutdanningsklasser. Ofte er disse klassene nødvendige for at en kontoansvarlig skal opprettholde lisensen sin. I mange tilfeller teller disse klassene for å skaffe spesielle bransjebetegnelser som kan hjelpe kandidater til å bli en forsikringskontoransvarlig. Et eksempel på en verdsatt bransjebetegnelse er betegnelsen Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU).
Forsikringskontoforvaltere betjener behovene til forsikringsmeglerens klienter. De utsteder forsikringssertifikater, forener faktureringsproblemer og gjør forespurte endringer i kundenes policyer. De blir bedt om å identifisere behov for ytterligere dekning og kryssalg eller oppsalg i regnskapet de administrerer. Dette høye nivået av samhandling med klienter, transportører og andre teammedlemmer er grunnen til at det kreves utmerkede muntlige, skriftlige og sosiale ferdigheter for å bli en forsikringskontoransvarlig.
Å være godt kjent med den nyeste forretningsteknologien er også viktig for forsikringsansvarlige. De må være flinke med tekstbehandlere, regneark og presentasjonsprogramvare. De fleste meglere bruker bransjespesifikk programvare for å hjelpe dem med å administrere forretningsbøkene sine. For å bli en forsikringskontoransvarlig, må man være utdannet mye i driften av denne byråstyringsprogramvaren.
Ledere av forsikringskontoer må også kunne lære å bruke de unike online klientadministrasjonsverktøyene for hver av forsikringsselskapene hvis produkter de tilbyr. De må kunne levere dokumenter elektronisk ved flere forskjellige metoder. Kontosjefer må kunne administrere sin kommunikasjon med klienter og leverandører effektivt gjennom bruk av e-post, telefonsvarer og tradisjonell korrespondanse.
De er også dypt involvert i kundefakturering og innkreving av premier. Som sådan er det viktig at de er i stand til å håndtere grunnleggende bokføring og forene faktureringskontoer for å bli en forsikringskontorbehandler. De fleste kontosjefer jobber for meglere som tilbyr produkter fra flere leverandører, så det er viktig at kontosjefen er i stand til å mestre de forskjellige programmene og faktureringssyklusene som brukes av leverandørene.