Hva er de forskjellige paraplanner-jobbene?

Paraplanner-jobber blir mer og mer vanlig i finansplanleggingsbransjen. En planlegger har som hovedoppgave å bistå en finansiell planlegger med sine administrative plikter, slik at den økonomiske planleggeren har mer tid å tilbringe med sine klienter. Dette frigjør også den økonomiske planleggeren til å fokusere på salg. Paraplannerjobber er ofte en måte å bryte inn i økonomiplanleggingsbransjen, og mange planleggere blir ofte til slutt økonomiske planleggere selv. De forskjellige jobbene som utføres i rollen som en planlegger inkluderer administrative oppgaver, å utføre forskning, koordinere møter mellom planleggeren og klientene og påta seg andre oppgaver som tilordnet av planleggeren.

Utdanningskravene for paraplannerjobber varierer betydelig, avhengig av selskapet. Noen vil kanskje kreve en bachelorgrad i bedrift, og andre tilbyr opplæring i jobben for inngangsposisjoner. Sertifisering som paraplanner kan også være et alternativ. Senior paraplanners er ofte ansvarlig for å føre tilsyn med andre paraplanners hvis selskapet har en paraplanning avdeling i organisasjonen. Mindre økonomiske planleggingsselskaper har ofte ikke råd til hele paraplanning-avdelinger, så de ansetter ofte paraplanners på uavhengig kontraktsbasis.

Det er tre hovedansvarsområder i planleggerjobber. De er ansvarlige for den administrative plikten til den økonomiske planleggeren. Dette kan omfatte å utarbeide rapporter for klienten og / eller planleggeren slik at klienten har en bedre forståelse av sin økonomiske situasjon og samler inn og legger inn kundedata.

Selv om administrative plikter omfatter det meste av planleggerens arbeid, kan han eller hun også være ansvarlig for å utføre forskning. Type forskning kan variere ganske mye avhengig av kundens behov. Planleggere må ofte også være ansvarlige for den økonomiske planleggerens plan og må koordinere møter mellom planleggeren og klienten. Dette inkluderer ofte å svare på telefonen og samhandle med klienten.

Paraplanners påtar seg ofte mye av den økonomiske planleggerens ansvar, slik at jobben kan være stressende. Kunnskap om økonomi er veldig viktig, selv om en planlegger ikke er kvalifisert til å gi økonomiske råd. Andre viktige ferdigheter i paraplannerjobber inkluderer mellommenneskelige ferdigheter, fordi de ofte jobber tett med klienter og økonomiske planleggere, og evnen til å multitaske, så vel som sterke tidsstyringsevner.

Selv om jobben kan betraktes som høyt trykk, er det en økende etterspørsel etter paraplanners på grunn av tilstrømningen av pensjonister. Mange pensjonister bruker økonomiske planleggere for å administrere pensjonskontoer, så det vil sannsynligvis være en økning i virksomheten. En paraplanners lønn kan variere, avhengig av om han eller hun jobber for et offentlig eller privat selskap så vel som på utdanningsnivået.