Hva er de forskjellige jobbene med personlig bankmann?
Personlige bankmannsjobber innebærer å føre tilsyn med kundenes kontoer og kan rekke banktalere til låneansvarlige og de som jobber med spesifikke avanserte kunder. De generelle pliktene til personlige bankmannsjobber hjelper kunder med å åpne nye kontoer og velge de beste investerings- eller sparealternativene, samtidig som risikoen minimeres. Krav kan omfatte en bred forståelse av bankens ulike tjenester, aksjemarkedet og banknæringen samlet sett.
Ofte er folk som har personlige bankmannsjobber fagpersoner som hjelper veldig velstående klienter med å administrere pengene sine. Personlige bankfolk som tilfredsstiller avanserte kunder tilbyr ekspertråd for å gjøre investeringer som gir maksimal avkastning med minimal risiko. En profesjonell opptreden og fremtreden når man arbeider med klienter er nødvendig for å projisere tilliten som er nødvendig for å få kundenes tillit til å håndtere økonomien. Håndtering av økonomisk informasjon med konfidensialitet og nøyaktighet er også viktige oppgaver for denne jobben.
Kommunikasjon med kunder er en annen viktig plikt for personlige bankfolk som har kunder med høye nivåer av nettoverdi. Regelmessige oppdateringer av kontoinformasjon blir gitt via e-post, telefon eller personlig. Telefonsamtaler og møter er planlagt for kundens bekvemmelighet og kan til og med finne sted i helger og kvelder. Alt dette krever at den personlige bankmannen holder seg oppdatert på kundenes kontoer og for eksempel å kunne svare på spørsmål om transaksjoner eller kontosaldoer.
Store bankinstitusjoner vil ofte tildele nye kunder til personlige bankfolk. Etter å ha blitt tildelt en klient, vil den personlige bankmannen forklare de forskjellige kontoene som tilbys av banken. I tillegg til å åpne kontoer, er personlige bankfolk ansvarlige for å forklare og veilede en klient om hvordan man lukker en konto. Eventuelle straff eller konsekvenser for å avslutte en konto må også forklares.
Noen personlige bankfolk jobber for seg selv. Arbeidsoppgavene for denne typen personlige bankmannsjobber er i hovedsak de samme som å jobbe for en finansinstitusjon. En selvstendig næringsdrivende personlig bankmann må imidlertid finne sine egne kunder.
En personlig bankmann som jobber med tildelte kunder trenger vanligvis minst en bachelorgrad i finans eller et beslektet område. Disse programmene krever en egnethet for matematikk, spesielt regnskap, økonomi og statistikk. Noen personlige bankfolk som ønsker å fremme sin karriere, kan også ha en Master of Business Administration (MBA) grad. Lisensiering kan være nødvendig for noen personlige bankjobber.
Tilgjengeligheten av personlige bankmannsjobber avhenger av markedets krav, utdanning og om en kandidat har en merittliste av suksess på feltet. Banktalere kan vanligvis bli ansatt med vitnemål på videregående skole og litt kundeserviceopplevelse. For låneansvarlige ved store institusjoner kreves det vanligvis en bachelorgrad, sammen med litt erfaring i salg eller bank.