Hva er de forskjellige typene jobber mot hvitvasking av penger?

For mennesker som liker å forske på detaljert informasjon og undersøke mysterier, kan en karriere innen anti-hvitvasking (AML) være et godt valg. Det er jobber mot hvitvasking av penger i banker og finansinstitusjoner. I tillegg er det konsulentfirmaer mot hvitvasking av penger som ansetter erfarne etterforskere. Noen av stillingstitlene for etterforskning av hvitvasking av penger inkluderer AML compliance officer, AML etterforskningssjef og AML manager for finansiell etterretning.

Generelt er en spesialist mot hvitvasking av penger en rettsmedisinsk regnskapsfører som har spesialopplæring i teknikker og forskrifter mot hvitvasking av penger. Denne spesialisten følger strømmen av penger gjennom finansinstitusjonens kontoer ved å bruke informasjon levert av mange kilder, inkludert myndighetskilder. En av oppgavene som en spesialist ofte utfører, er å trene annet personell til å passe på for mistenkelig aktivitet. En spesialist mot hvitvasking av penger bruker alle banksystemene så vel som eksterne kilder, for eksempel konsulentfirmaer mot hvitvasking av penger.

Noen av jobbene med hvitvasking av penger er høyt spesialiserte. En av disse spesialitetsjobbene er utviklingen av programvare og systemer for hvitvasking av hvitvasking av penger. En person som søker en karriere innen programvare mot hvitvasking av penger, trenger vanligvis erfaring og opplæring i både programvareutvikling og anti-hvitvaskingsbestemmelser og -teknikker.

I større selskaper kan en person være leder for en anti-hvitvaskingsavdeling. Ofte reiser denne lederen til forskjellige fasiliteter og trener personalet på stedet. Det er vanlig at denne personen og andre spesialister mot hvitvasking av penger er tospråklige, for eksempel på engelsk og mandarin-kinesisk, fordi banker i økende grad har blitt en global aktivitet.

Mennesker som har en jusgrad og har erfaring med jobb mot hvitvasking av penger, finner noen ganger arbeid i rettssystemet. En person kan bli en påtalemyndighet som spesialiserer seg i lover og saker mot hvitvasking av penger, eller en advokat som søker å forsvare folk mot påtale. Rådgivning er en annen karriere i rettssystemet, og generelt trenger en person ikke en juridisk grad for å være konsulent. Ofte trenger en konsulent flere års erfaring innen jobb mot hvitvasking av penger.

Konsulentfirmaer mot hvitvasking av penger ansetter spesialister mot hvitvasking av penger for å hjelpe firmaer med å sette opp en plan eller et system for å oppdage hvitvaskingsaktivitet. Vanligvis trener de sine kunders ansatte og trener ledere for å overvåke personalets effektivitet. Konsulenter har normalt mer erfaring og høyere utdannelsesgrad enn de fleste spesialister mot hvitvasking av penger. Konsulentfirmaer ansetter noen ganger fagfolk mot hvitvasking av penger som spesialiserer seg på risikovurdering for å beregne et firmas sårbarhet.

Nesten hvert land har jobber mot hvitvasking av penger, selv om noen land bruker forskjellige navn. I Canada er for eksempel det amerikanske uttrykket anti-hvitvasking vanligvis kalt anti-terrorist finansieringsprogram. Hver region eller land har sine egne regler og krav som en spesialist mot hvitvasking av penger trenger å vite. I USA inkluderer noen få av lovene som personer i jobb mot hvitvasking av penger, for eksempel patriotloven, bankhemmelighetsloven (BSA) og det amerikanske finansdepartementets retningslinjer for hvitvasking av penger. Andre viktige krav inkluderer arbeidskunnskap om krav om rapportering av mistenkelige aktiviteter og undersøkelsesteknikker som vet din kunde.