Hva er de forskjellige typene sertifisering av finansiell rådgiver?
Når en person vurderer å forfølge en karriere som finansiell rådgiver, kan han tro at jobben i seg selv handler om tall. Han vil imidlertid snart finne ut at det er lagt stor vekt på og vekt på bokstaver som følger navnet hans på visittkortet hans, spesielt de som utpeker de forskjellige sertifikatene for finansiell rådgiver som han for øyeblikket har. En finansiell rådgiver kan bli sertifisert i en rekke ferdighetssett basert på hans individuelle kompetanseområde. De vanligste sertifiseringene som søkes er Certified Financial Planner® (CFP®), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) og Chartered Life Underwriter (CLU).
En finansiell rådgiver som innehar en CFP®-sertifisering, har vist seg å være en avrundet finansspesialist med kunnskap om alle viktige aspekter av finansnæringen, spesielt individuelle behov for finansiell planlegging. Han har fullført og bestått en eksamen, har tilegnet seg det nødvendige erfaringsnivået i bransjen og har oppnådd minimum utdanningsbakgrunn. Han er også pålagt å fullføre pågående krav til etterutdanning og periodisk omprøving for å holde sin økonomiske rådgiver-sertifisering av CFP® aktuell og i god status.
Sertifiseringen av finansiell rådgiver for CPA gis til en person som spesialiserer seg på regnskapsfeltet og som har oppfylt nødvendige krav til utdanning, erfaring, lisensiering og eksamen. En CPA forbereder og arkiverer selvangivelse, samt utfører påfølgende skatterevisjoner, enten for enkeltpersoner eller bedrifter. En person som allerede har blitt utnevnt til CPA vil noen ganger også søke en finansiell rådgiver sertifisering som Personal Finance Specialist (PFS), og viser sin forståelse av personlig økonomisk planlegging så vel som skatter.
En CFA-finansiell rådgiver-sertifisering gis til en person som har bestått tre sertifiseringseksamener etter å ha oppnådd tre års relevant regnskapserfaring. Sertifiseringen er designet for å formidle en omfattende forståelse av regnskapsprosedyrer, samt porteføljestyring og investeringsanalyse. Mange personer som har en CFA-sertifisering vil også ha en betegnet Chartered Investment Counselor (CIC). Denne supplerende sertifiseringen av finansiell rådgiver viser at individet har vist en mer detaljert forståelse av porteføljestyringsstandarder og praksis enn det som kreves av CFA.
CLU-sertifiseringer gis til en person som fokuserer på de økonomiske aspektene ved ulike forsikrings- og ytelsespoliser. Det innebærer en kombinasjon av studieprogrammer og en omfattende eksamensrekke. En CLU-sertifisert finansiell rådgiver er utstyrt for å håndtere et bredt spekter av temaer, inkludert eiendomsplanlegging, livs- og helseforsikring, pensjonsplanlegging og investeringsstyring. CLU-sertifiseringer er ofte påkrevd for personer som søker arbeid i forsikringsbransjen som vil håndtere de økonomiske sidene av bransjen.