Hva gjør en finansiell agent?
Også kjent som en finansiell rådgiver, konsulent eller planlegger, samarbeider en finansiell agent med sine klienter for å hjelpe dem med å bli så økonomisk vellykkede som mulig. For å gjøre dette, må agenten først møte med kundene, analysere deres nåværende økonomiske tilstand og ta oppmerksom på eventuelle problemer. Med denne informasjonen kan finansagenten deretter utvikle en profesjonell og objektiv plan som vil bidra til å forbedre hans eller hennes klienters økonomiske situasjon. Finansagenten tilbyr også anbefalinger for fremtiden og varsler kundene om potensielle investeringsmuligheter.
De fleste finansagenter har både en bachelor- og mastergrad i virksomhet, finans eller regnskap. Bortsett fra utdanningen, må en vellykket økonomisk rådgiver også ha eksepsjonelle matematiske evner så vel som gode mellommenneskelige ferdigheter. De fleste regioner regulerer også lisenser for finansielle rådgivere, og kan til og med kreve testing og etterutdanning.
En finansiell agent kan representere både individer og bedrifter. Vanligvis møter en individuell klient med sin økonomiske rådgiver to ganger i året for å diskutere livsstilsendringer som kan ha skjedd, for eksempel en endring i karriere, pensjon, skilsmisse eller ekteskap. Foretakskunder krever derimot ofte en mer fremtredende tilstedeværelse, ettersom de er pålagt å ta mer økonomiske avgjørelser enn den gjennomsnittlige personen. Som et resultat jobber mange finansagenter utelukkende for et bestemt selskap eller en bank, og hjelper dem å administrere alt fra årlige budsjetter til fusjoner, aksjer og oppkjøp.
Uansett om en finansiell agent representerer enkeltpersoner, bedrifter eller begge deler, er han eller hun ansvarlig for å gi gode faglige råd til klientene. Han eller hun hjelper ikke bare kunder med å oppnå langsiktige mål, men hjelper dem også med å finne ut måter med lav risiko for å øke formuen og identifisere områder som må forbedres. I tillegg kan han eller hun også bistå med spørsmål som forsikring, eiendomsplanlegging og skatteforberedelse.
Til syvende og sist skal en finansagent hjelpe klienter å ta de beste beslutningene for deres behov og forhindre dem i å gjøre feil. Fra å anbefale investeringsmuligheter til å undersøke kundenes skattesituasjon, er et finansagents hovedmål å hjelpe hans eller hennes klienter å få mest mulig ut av sin økonomiske situasjon. Enten det er å gi hjelp til ett område i livet deres - for eksempel college- og pensjonsplanlegging - eller bare hjelpe dem med å budsjettere pengene sine, er en finansagent ansvarlig for å lage en personlig plan som adresserer hver enkelt av hans eller hennes klients spesifikke behov og hjelper dem å møte målene deres raskt og med så lite risiko som mulig.