Hva gjør en økonomisk representant?

Det er en rekke funksjoner som en økonomisk representant kan utføre. I et investeringstjenestefirma gir for eksempel en formuesforvalter råd og hjelper en person til å investere og planlegge for store økonomiske arrangementer. Konsulenter er en type økonomisk representant som kan veilede en stor investor, for eksempel et pensjonsfond, gjennom å tildele penger til finansmarkedene. Økonomiske representanter kan bli funnet på detaljhandelbanksteder og investeringsmeglerhus.

Fagfolk i formueforvaltning kan hjelpe enkeltpersoner, inkludert de velstående og ikke -solnige, å planlegge for den økonomiske fremtiden. Disse økonomiske representantene kan hjelpe kunder med å utføre eiendomsplanlegging og forvalte eiendommer på den mest skatteeffektive måten. Når du bestemmer en kundes mål, kan formuesforvaltere anbefale en investeringsplan med en strategi for å tildele penger til forskjellige aktivaklasser i finansmarkedene, inkludert aksjer og obligasjoner. En verdifull formuesjef vil hjelpeen klient for å beskytte eiendeler mot inflasjonstrusler og kanskje kreditorer. Til syvende og sist skal denne økonomiske representanten hjelpe en klient med å nå livslange mål gjennom pensjon og muligens utover det til fremtidige generasjoner.

Gjennom finansielle tjenester er en aksjemegler en type økonomisk representant som utfører investeringshandler på vegne av enkeltpersoner og institusjoner. Dette er lisensierte finansfolk som har oppnådd noe bransjesertifisering for å utføre disse oppgavene. Det er forskjellige typer meglere, og noen er utstyrt for å gi mer økonomisk veiledning enn andre. En fullservice megler har blitt opplært til å tilby investeringsrådgivning til kunder, mens en rabattmegler vanligvis er begrenset til å utføre handler som svar på klientbestillinger.

Det er vanlig for et stort, institusjonelt firma å henvende seg til en tredjeparts økonomisk representant for investeringment råd. Denne økonomiske profesjonelle kan også utføre noen logistiske oppgaver for den institusjonelle klienten. For eksempel, når en stor investor, for eksempel plan sponsor for en pensjonsplan, søker etter en pengesjef for å føre tilsyn med eiendeler på vegne av fondet, kan en finansrepresentant gå i spissen for den prosessen. Selvfølgelig vil finansprofesjonen sannsynligvis også være involvert i utvelgelsesprosessen, men kan også håndtere alle innleveringer og spørsmål som er sendt inn av interesserte parter på vegne av en klient.

I en detaljhandelbank kan en økonomisk representant være telleren som mottar innskudd og utfører tilbaketrekningstransaksjoner på vegne av klienter. Flere kvalifiserte bankfolk fagpersoner kan være ansvarlige for å utstede lån, inkludert pantelån, til visse kunder. De fleste av alle funksjonene i en detaljhandel involverer kundeservice og kan kreve helgetimer.