Hva gjør en finansiell representant?

Det er en rekke funksjoner som en finansiell representant kan utføre. I et investeringstjenestefirma gir for eksempel en formuesforvalter råd og hjelper en enkeltperson å investere og planlegge for større økonomiske begivenheter. Konsulenter er en type finansiell representant som kan veilede en stor investor, for eksempel et pensjonsfond, gjennom å fordele penger til finansmarkedene. Økonomiske representanter kan bli funnet på bankbanker og i meglerhus.

Profesjonelle ledere i velstand kan hjelpe enkeltpersoner, inkludert velstående og ikke-velstående, til å planlegge for den økonomiske fremtiden. Disse økonomiske representantene kan hjelpe kunder med å utføre eiendomsplanlegging og forvalte eiendommer på en mest skatteeffektiv måte. Ved å bestemme en klients mål kan formuesforvaltere anbefale en investeringsplan med en strategi for å fordele penger til ulike aktivaklasser i finansmarkedene, inkludert aksjer og obligasjoner. En verdifull formuesforvalter vil hjelpe en klient med å beskytte eiendeler mot inflasjonstrusler og kanskje kreditorer. Til syvende og sist skal denne økonomiske representanten hjelpe en klient med å nå livslange mål gjennom pensjon og muligens utover det til fremtidige generasjoner.

Gjennom finansielle tjenester er en aksjemegler en type finansiell representant som utfører investeringsfag på vegne av enkeltpersoner og institusjoner. Dette er lisensierte finansfolk som har oppnådd en viss bransjesertifisering for å utføre disse oppgavene. Det er forskjellige typer meglere, og noen er utstyrt for å gi mer økonomisk veiledning enn andre. En megler med full service er blitt opplært til å tilby investeringsrådgivning til kunder, mens en rabattmegler vanligvis er begrenset til å utføre handler som svar på kundebestillinger.

Det er vanlig at et stort institusjonsfirma henvender seg til en tredjeparts finansiell representant for investeringsrådgivning. Denne økonomiske fagpersonen kan også utføre noen logistiske oppgaver for den institusjonelle klienten. Når en stor investor, for eksempel plan sponsor for en pensjonsplan, søker etter en pengeansvarlig for å føre tilsyn med eiendeler på vegne av fondet, kan en finansiell representant være spiss for prosessen. Selvfølgelig vil økonomipersonellet sannsynligvis også være involvert i utvelgelsesprosessen, men kan også håndtere alle innleveringer og spørsmål sendt av interesserte på vegne av en klient.

I en retailbank kan en finansiell representant være telleren som mottar innskudd og utfører uttakstransaksjoner på vegne av klienter. Mer kvalifiserte fagpersoner i banken kan være ansvarlige for å utstede lån, inkludert pantelån, til visse kunder. De fleste av alle funksjonene i en retailbank involverer kundeservice og kan kreve helgetid.